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【正文】
增長(zhǎng)減速
為了說(shuō)明發(fā)達(dá)資本主義的增長(zhǎng)出現(xiàn)了什么情況,我們來(lái)看看美國(guó)在整個(gè)“二戰(zhàn)”后時(shí)期國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的變化。最初的20年,美國(guó)全部商品和服務(wù)生產(chǎn)的平均增長(zhǎng)率基本相同。但1980-2000年間的增長(zhǎng)率與1950-1970年間的增長(zhǎng)率相比,明顯放慢。減慢的意義可以從這樣的事實(shí)看出來(lái):如果1950-1970年的增長(zhǎng)率不持續(xù)地減退,那么美國(guó)經(jīng)濟(jì)在2000年將比其實(shí)際水平高出大約20%。
這種顯著的放慢也是伴隨著技術(shù)的重大飛躍(所謂“新經(jīng)濟(jì)”)和提高了在第三世界的剝削的全球化的擴(kuò)大而發(fā)生的。像計(jì)算機(jī)、因特網(wǎng)等信息技術(shù)的進(jìn)步,即使考慮它們對(duì)辦公室工作和庫(kù)存管理等的所有影響,也仍未提供資本主義維持較高增長(zhǎng)率所必需的重大刺激。信息技術(shù)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)還未接近主導(dǎo)了20世紀(jì)大部分經(jīng)濟(jì)史的以汽車(chē)為中心的地面交通體系的發(fā)展所帶來(lái)的長(zhǎng)時(shí)間的刺激效果。
盡管有停滯趨勢(shì),但核心國(guó)家的資本確實(shí)從近幾十年的全球化趨勢(shì)中獲得了巨額利潤(rùn)。但是在第三世界,情形并非如此,這可以從以下三點(diǎn)看出:(1)從20世紀(jì)80年代開(kāi)始一般工業(yè)國(guó)的增長(zhǎng)率普遍下降;(2)富裕國(guó)家對(duì)初級(jí)產(chǎn)品需求的快速增長(zhǎng)對(duì)于剛經(jīng)歷非殖民化的窮國(guó)的較大增長(zhǎng)作出了貢獻(xiàn);(3)然而,不平等交換和欠發(fā)展的進(jìn)一步惡化等狀況很快抓住了這些貧窮國(guó)家。它們中的很多采取了由北方鼓勵(lì)的戰(zhàn)略:增加制造業(yè)出口(由尋求低工資勞動(dòng)力的多國(guó)公司所促進(jìn),并由尋找新的貸款市場(chǎng)的外國(guó)銀行融資)。這意味著,越來(lái)越多的經(jīng)濟(jì)剩余作為利潤(rùn)和債務(wù)利息流向富裕國(guó)家。不利的貿(mào)易條件、相同市場(chǎng)上日益增加的競(jìng)爭(zhēng)和核心經(jīng)濟(jì)體的增長(zhǎng)放緩,共同導(dǎo)致了第三世界的債務(wù)危機(jī)和增長(zhǎng)率的決定性下降,同時(shí)很多貧窮國(guó)家出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)。
因而第三世界國(guó)家除少數(shù)例外在增長(zhǎng)率上遭受了20年的嚴(yán)重下降,而且很多國(guó)家降到零以下。現(xiàn)在,隨著一個(gè)新時(shí)期的全球增長(zhǎng)減慢,它們的狀況已從嚴(yán)重發(fā)展到嚴(yán)峻了,這可以以阿根廷的深重經(jīng)濟(jì)危機(jī)和最大的外債拖欠為證。美國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家保羅·克魯格曼在2000年的《蕭條經(jīng)濟(jì)學(xué)的回歸》一書(shū)中寫(xiě)到,使金融不穩(wěn)特別是威脅欠發(fā)達(dá)國(guó)家的潛在問(wèn)題還沒(méi)有消失,1995年墨西哥和1997-1998年亞洲的金融/外債危機(jī)很可能是三幕劇的前兩幕。2001-2002年圍繞阿根廷比索的災(zāi)難很清楚地代表了第三幕的開(kāi)始,——但是該劇的剩下部分如何展開(kāi),我們?nèi)圆坏枚?/p>
資本過(guò)剩的趨勢(shì)
在20世紀(jì)90年代的下半期,很多經(jīng)濟(jì)學(xué)家指出,商業(yè)周期已成為過(guò)去的事物?!靶畔r(shí)代”的“新經(jīng)濟(jì)”如此有效,以致資本家在對(duì)當(dāng)前和未來(lái)狀況有更確定的了解的情況下,將作出更理性的決定。然而,卡爾·馬克思的洞見(jiàn),即“資本主義生產(chǎn)的真正障礙是資本本身”仍然是真理。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)減慢的最通常的原因之一是,投資率趨向于超過(guò)最后需求的增長(zhǎng)。在經(jīng)濟(jì)上升期中,為了滿足需求的快速增長(zhǎng)和增加市場(chǎng)份額所需要的產(chǎn)出的快速增長(zhǎng)導(dǎo)致創(chuàng)造出過(guò)剩的生產(chǎn)能力(閑置的工廠和設(shè)備)。當(dāng)需求的增長(zhǎng)不能達(dá)到設(shè)計(jì)規(guī)劃時(shí),公司會(huì)出現(xiàn)大量未使用的生產(chǎn)能力和未售出的存貨。于是進(jìn)一步的投資被抑止了,因?yàn)槊鎸?duì)相當(dāng)多的過(guò)剩生產(chǎn)能力,公司不愿意投資——這有時(shí)被稱為“資本過(guò)?!薄?/p>
應(yīng)當(dāng)清楚的是,在壟斷資本主義條件下,生產(chǎn)能力的過(guò)度擴(kuò)張問(wèn)題沒(méi)有真正的解決辦法,因?yàn)橘Y本不斷地面對(duì)這一事實(shí):投資的主要障礙是投資本身。盡管投資可能很有用,但是它被它的最后產(chǎn)品市場(chǎng)的最終飽和所限制。每一個(gè)大公司在競(jìng)爭(zhēng)的持續(xù)推動(dòng)下為爭(zhēng)取更大的市場(chǎng)份額而斗爭(zhēng),最終使投資的有用貢獻(xiàn)轉(zhuǎn)化成為其反面。在這樣的環(huán)境下,過(guò)剩資本在壟斷資本主義條件下的任何一次經(jīng)濟(jì)減速中都發(fā)揮了特殊的突出作用。尋求保護(hù)它們利潤(rùn)空間的大企業(yè)往往通過(guò)減少其生產(chǎn)能力的使用而不是減價(jià)(主流經(jīng)濟(jì)理論引導(dǎo)人們?nèi)绱似谕﹣?lái)保護(hù)它們的利潤(rùn)空間。
制造業(yè)生產(chǎn)能力的使用最高點(diǎn)在1964-1975年的10年間,而最低點(diǎn)在1975-1984年間。初步的數(shù)據(jù)顯示,自1983年以來(lái),2001年是生產(chǎn)能力年平均使用水平最低的(過(guò)剩資本水平最高的)。
像上面所指出的,由于公司極不愿意在面對(duì)相當(dāng)數(shù)量的過(guò)剩生產(chǎn)能力和存貨時(shí)投資,增長(zhǎng)減速是自我強(qiáng)化的。這種情形今天在高科技中,特別是在電信領(lǐng)域特別明顯。
生產(chǎn)力萬(wàn)應(yīng)靈丹
面對(duì)增長(zhǎng)減速,經(jīng)濟(jì)學(xué)家經(jīng)常轉(zhuǎn)向以提高生產(chǎn)力作為萬(wàn)應(yīng)靈丹。生產(chǎn)一般被認(rèn)為是資本主義經(jīng)濟(jì)的發(fā)動(dòng)機(jī),因?yàn)樗黄诖茏鳛閮?nèi)在機(jī)制運(yùn)行以推動(dòng)這一體系的自我擴(kuò)張。它被設(shè)想成這樣運(yùn)行:(1)技術(shù)的提升和/或勞動(dòng)密集程度的提高產(chǎn)生不斷增長(zhǎng)的勞動(dòng)生產(chǎn)率;(2)相應(yīng)的資本剩余的增加被用來(lái)降低價(jià)格和/或提高工資;(3)其中任一種方式將導(dǎo)致需求增長(zhǎng);(4)需求的增長(zhǎng)又成為資本擴(kuò)大生產(chǎn)的刺激力量。
在1980-2000年間真實(shí)發(fā)生的事情和這種教條根本不同。從1980年開(kāi)始價(jià)格沒(méi)有下降,也沒(méi)有出現(xiàn)可能支持需求的有意義增長(zhǎng)的工資增長(zhǎng)。植根于實(shí)際工資停滯的每小時(shí)產(chǎn)出和每小時(shí)實(shí)際工資之間的鴻溝意味著,從1980年開(kāi)始從生產(chǎn)力增長(zhǎng)中獲得的幾乎全部好處被資本作為剩余價(jià)值剝奪了。制造業(yè)部門(mén)既沒(méi)有降低價(jià)格,也沒(méi)有提高工資,以跟上每個(gè)工人產(chǎn)出的增長(zhǎng)。這(和新的工廠工作的缺乏一起)不能為產(chǎn)出的增長(zhǎng)提供有效需求。相反,就業(yè)持續(xù)地在服務(wù)部門(mén)擴(kuò)大,而服務(wù)業(yè)中的很大部分工作工資極低或者是非全日制的。
日益攀升的債務(wù)
債務(wù)是資本主義經(jīng)濟(jì)的一個(gè)通常的、必然的組成部分。它在這些方面發(fā)揮作用:推進(jìn)對(duì)外貿(mào)易,為季節(jié)性產(chǎn)業(yè)提供運(yùn)行資金,補(bǔ)充對(duì)私人企業(yè)的投資,而且當(dāng)然也通過(guò)國(guó)債的方式幫助在稅收和支出之間達(dá)到平衡。債務(wù)也能刺激經(jīng)濟(jì)。例如,大多數(shù)人沒(méi)有足夠的積蓄購(gòu)買(mǎi)新房、汽車(chē)或居室家具。當(dāng)以信用卡購(gòu)買(mǎi)時(shí),沒(méi)有房產(chǎn)抵押、信用卡貸款就不能發(fā)生的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)發(fā)生了。當(dāng)資本家貸款建立一座新廠或一個(gè)零售店,或一家醫(yī)院貸款建設(shè)一棟新病房樓時(shí),經(jīng)濟(jì)最初由建筑中的工作崗位的創(chuàng)造所刺激,后來(lái)由新機(jī)構(gòu)中的人員充實(shí)和供給所刺激。
債務(wù)作用的重大變化發(fā)生在1980-2000年間,正是在這一時(shí)期,國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)的增長(zhǎng)決定性地減速了。從1945年到1980年,全部未償還債務(wù)在GDP中所占比例一直相當(dāng)穩(wěn)定。主要和“二戰(zhàn)”開(kāi)支聯(lián)系的政府債務(wù)下降,但相應(yīng)的別的債務(wù),如公司的、消費(fèi)者的和金融機(jī)構(gòu)的債務(wù)卻增長(zhǎng)了。甚至在1980年以前,經(jīng)濟(jì)相對(duì)較快的增長(zhǎng)越來(lái)越大地依賴私人債務(wù)的作用。這種債務(wù)刺激消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)并推動(dòng)建立生產(chǎn)能力。但是在1980年之后,未償還的私人債務(wù)的增長(zhǎng)以更快的速度飆升。也就是說(shuō),它成為保持經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的一個(gè)越來(lái)越重要的因素。到2000年,未償還私人債務(wù)總額是GDP的2.15倍,而全部債務(wù)(私人加上政府)達(dá)到GDP的3倍。生產(chǎn)性經(jīng)濟(jì)現(xiàn)在全部地依賴于如山的債務(wù),這種依靠債務(wù)而維持的經(jīng)濟(jì)生命需要越來(lái)越多的債務(wù)。
而且金融部門(mén)持有總債務(wù)的越來(lái)越大部分。這里我們又一次將1980年看作經(jīng)濟(jì)變化的一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)。從1945年到1980年,金融債務(wù)占GDP的百分比增加了20%。在以后的20年中,它上升了70%。單單金融部門(mén)的未償還債務(wù)總額現(xiàn)在幾乎占GDP的90%,并且占非政府未償還債務(wù)總額的35%。
到衰退階段消費(fèi)部門(mén)債務(wù)仍在增長(zhǎng),這是這次衰退迄今為止表現(xiàn)得相對(duì)溫和的主要原因。盡管十多年來(lái)實(shí)際工資沒(méi)有增長(zhǎng)、失業(yè)率在增加,工人仍力圖維持開(kāi)銷。然而要這種情況持續(xù)很長(zhǎng)時(shí)間而不被突然打斷是不可能的。在20世紀(jì)90年代,美國(guó)的家庭債務(wù)第一次高于家庭可支配收入。
賭博資本主義
如上所述,服務(wù)部門(mén)是投資和就業(yè)的重大領(lǐng)域之一。另一出路是投機(jī),實(shí)際上,這只是賭博的另一個(gè)說(shuō)法。資本主義經(jīng)濟(jì)的金融部門(mén)不再局限于生產(chǎn)、雇傭和投資的需要的范圍之內(nèi)。從20世紀(jì)80年代開(kāi)始,它已變成一個(gè)不斷增長(zhǎng)的自主掙錢(qián)形式,這在衍生市場(chǎng)尤其明顯。一種金融衍生工具從另一種金融工具衍生出價(jià)值。例如,一種金融期貨就是在未來(lái)某一時(shí)刻購(gòu)買(mǎi)某種其他金融工具比如股票或債券的協(xié)定。衍生工具傾向于放大收益和損失。如果一種衍生工具所基于的利率或股價(jià)上升了,通過(guò)衍生工具獲取的利益將飆升。另一方面,如果它所基于的金融資產(chǎn)下降了,那么衍生工具的價(jià)值可能驟然跌落。金融價(jià)值升降的速度增加了個(gè)體參與者的風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)也增加了整個(gè)金融部門(mén)和整個(gè)經(jīng)濟(jì)的風(fēng)險(xiǎn)。
最近安然公司的破產(chǎn)凸顯出衍生市場(chǎng)已變得多么大。圣地亞哥法學(xué)院教授弗蘭克·帕特諾伊(Frank.Partnoy)說(shuō):“不規(guī)范的場(chǎng)外交易衍生市場(chǎng),在20年(有些情形甚至10年)前并不存在,現(xiàn)在卻構(gòu)成了總衍生市場(chǎng)的90%,成兆的美元每天在冒險(xiǎn)……安然在1985年創(chuàng)立時(shí)僅僅是一個(gè)能源公司,但是最后它成為一個(gè)脹破肚子的場(chǎng)外衍生交易企業(yè)。僅在2000年,它的與場(chǎng)外衍生工具有關(guān)的資產(chǎn)和負(fù)債上升了5倍多。”
美國(guó)公司包括金融機(jī)構(gòu)債務(wù)的大規(guī)模擴(kuò)大顯然是和這種廣泛而日益增長(zhǎng)的投機(jī)活動(dòng)相關(guān)聯(lián)的。安然只是這種情形的一個(gè)放大的例子。結(jié)果是,如果作為基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)變衰,或推遲結(jié)算日子到來(lái)的金融工具新形式?jīng)]有經(jīng)常地引進(jìn),那么金融結(jié)構(gòu)就越來(lái)越搖搖欲墜,越來(lái)越易于釀成災(zāi)難。
無(wú)人知曉這將導(dǎo)向哪種結(jié)果。最好的情形是,債務(wù)堆積和債務(wù)結(jié)構(gòu)日益增加的不穩(wěn)定性將限制經(jīng)濟(jì)從周期性的下滑中擺脫出來(lái)。最壞的情形是,一個(gè)嚴(yán)重的金融崩潰可能進(jìn)一步動(dòng)搖資本主義世界經(jīng)濟(jì)。生產(chǎn)能力過(guò)剩和金融不穩(wěn)定在一個(gè)越來(lái)越全球化的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中幾乎已成為一個(gè)普遍現(xiàn)象?!督?jīng)濟(jì)學(xué)家》雜志2001年8月25日載文說(shuō),“這一次全球衰退”和前半個(gè)世紀(jì)的衰退有如下方面的不同:“和以前衰退不同,這次衰退面更廣。例如,1991年‘世界衰退中,美國(guó)經(jīng)濟(jì)下降,但是日本、德國(guó)和新興的東亞繼續(xù)繁榮,從而緩和了世界需求的不足。到今天這次衰退還不深,但是它是自20世紀(jì)30年代以來(lái)最多國(guó)家同步發(fā)生的衰退。這中間有很大的風(fēng)險(xiǎn)。近些年,通過(guò)貿(mào)易和投資,經(jīng)濟(jì)越來(lái)越連為一體……由于美國(guó)和日本投資崩潰,這些國(guó)家大幅削減從東亞的進(jìn)口。但是東亞國(guó)家脆弱得多的需求導(dǎo)致它們相應(yīng)地削減不僅從美日而且從歐洲的進(jìn)口。一個(gè)更長(zhǎng)時(shí)期的美國(guó)(和全球)衰退的可能性因此大大地增加了?!?/p>
處于體系邊緣的窮國(guó)在世界經(jīng)濟(jì)的普遍危機(jī)中受到的傷害將最嚴(yán)重。如前所示,不發(fā)達(dá)國(guó)家在過(guò)去20多年中人均經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率停滯了(除極少幾個(gè)例外),這造成越來(lái)越嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。
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關(guān)鍵詞:資本積累;有效需求;生產(chǎn)過(guò)剩;階級(jí)化;經(jīng)濟(jì)危機(jī)
一、馬克思以前并對(duì)其產(chǎn)生影響的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論
經(jīng)濟(jì)危機(jī)是指正常的社會(huì)再生產(chǎn)過(guò)程的中斷,而且經(jīng)濟(jì)危機(jī)總是表現(xiàn)為周期性的形式。許多古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)此進(jìn)行了研究,并取得一定成果,同時(shí)也對(duì)馬克思的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論產(chǎn)生了重要影響。
魁奈(1758)在經(jīng)濟(jì)表中研究了貨幣在社會(huì)中的流通規(guī)律,構(gòu)造了一個(gè)簡(jiǎn)單再生產(chǎn)的宏觀經(jīng)濟(jì)模型。但是如果貨幣流通中斷,進(jìn)入儲(chǔ)蓄而不是消費(fèi),那整個(gè)社會(huì)就不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)。因而他的簡(jiǎn)單再生產(chǎn)模型已經(jīng)暗含了經(jīng)濟(jì)危機(jī)的萌芽。
李嘉圖(1817)認(rèn)為資本主義從長(zhǎng)期來(lái)說(shuō)會(huì)陷于停滯但不會(huì)出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。但馬爾薩斯(1820)對(duì)此并不認(rèn)同,認(rèn)為存在經(jīng)濟(jì)危機(jī)的可能性,而解決之道在于維持地主的消費(fèi)。西斯蒙第(1825)進(jìn)一步發(fā)展了馬爾薩斯的觀點(diǎn),認(rèn)為資本家的本性就是追逐利潤(rùn),必然無(wú)限的擴(kuò)大生產(chǎn),生產(chǎn)超過(guò)消費(fèi),產(chǎn)品難以實(shí)現(xiàn),必然出現(xiàn)生產(chǎn)過(guò)剩危機(jī)。他建議回復(fù)到資本主義的小生產(chǎn)的狀態(tài),如此就可以消除經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
雖然以上古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的探索取得了一定的成果,但是他們沒(méi)有深入到資本主義的本質(zhì),只從資本主義的流通領(lǐng)域(分配、交換、消費(fèi))解釋經(jīng)濟(jì)危機(jī),沒(méi)有深入到資本主義的生產(chǎn)的制度結(jié)構(gòu),這使得他們的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論存在一定的局限。盡管各有缺點(diǎn),但是他們的思想是馬克思進(jìn)一步研究經(jīng)濟(jì)危機(jī)的基礎(chǔ),因而有一定的研究?jī)r(jià)值。
二、馬克思的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論
馬克思批判性地吸收了前人的成果從而發(fā)展了自己的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論,馬克思的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論是對(duì)資本主義社會(huì)的深刻解剖。
(一)資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的可能性
在簡(jiǎn)單的物物交換經(jīng)濟(jì)中,社會(huì)不會(huì)發(fā)生普遍的生產(chǎn)過(guò)剩危機(jī),因?yàn)樯a(chǎn)產(chǎn)品的同時(shí)就創(chuàng)造了對(duì)產(chǎn)品的需求,社會(huì)總供給與總需求是一致的。而在資本主義社會(huì),貨幣出現(xiàn)在生產(chǎn)與流通之間,貨幣作為貯藏手段可以退出流通領(lǐng)域;作為支付手段可以延遲對(duì)商品使用的交付,因而貨幣取得了獨(dú)立的存在形式。因此馬克思所說(shuō):"因此這些形式包含著危機(jī)的可能性,但僅僅是可能性。這種可能性要發(fā)展為現(xiàn)實(shí),必須有整整一系列的關(guān)系,從簡(jiǎn)單商品流通的觀點(diǎn)來(lái)看,這些關(guān)系還根本不存在。"而這些關(guān)系就是資本與雇傭勞動(dòng)的關(guān)系、追逐剩余價(jià)值的規(guī)律。
(二)信用機(jī)制對(duì)資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的作用
信用是資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)發(fā)生的主要杠桿和催化劑,它使經(jīng)濟(jì)危機(jī)發(fā)生的可能性增加并且加重了經(jīng)濟(jì)危機(jī)對(duì)社會(huì)的破壞作用。但馬克思認(rèn)為信用不是經(jīng)濟(jì)危機(jī)發(fā)生的根本原因,它只是資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的作用機(jī)制。因此馬克思說(shuō):"信用加速了生產(chǎn)力的物質(zhì)發(fā)展和世界市場(chǎng)的形成;使二者作為新生產(chǎn)形式的物質(zhì)基礎(chǔ)發(fā)展到一定高度,是資本主義生產(chǎn)方式的歷史使命。同時(shí)信用加速了這種矛盾的暴力的爆發(fā),即危機(jī),因而加強(qiáng)了舊生產(chǎn)方式解體的各種要素"。
(三)資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的周期性
資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)是以周期的形式不斷發(fā)生的,并且每一次都比前一次更加嚴(yán)重,馬克思認(rèn)為經(jīng)濟(jì)危機(jī)的周期性基礎(chǔ)是固定資本更新。馬克思在論述固定資本周轉(zhuǎn)的時(shí)候涉及到了這一問(wèn)題。他總結(jié)到"無(wú)論如何下面一點(diǎn)是很清楚的:這種由若干相互聯(lián)系的周轉(zhuǎn)組成的包括若干年的周期,為周期性的危機(jī)造成了物質(zhì)基礎(chǔ)"。
三、西方學(xué)者對(duì)馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的繼承與發(fā)展
馬克思在他的著作中并沒(méi)有系統(tǒng)地論述經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論,而是散見(jiàn)于各處零星的論述之中,因此后人從各個(gè)方向發(fā)展了經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論。雖然他們各執(zhí)一端,但總體來(lái)說(shuō)有四個(gè)主要原因:消費(fèi)不足、部門(mén)比例失調(diào)、一般利潤(rùn)率下降、資本主義的動(dòng)力機(jī)制。
(一)有效需求不足理論
米哈爾?卡萊斯基(1933)認(rèn)為社會(huì)存在有效需求不足問(wèn)題。但當(dāng)資本家花費(fèi)較少時(shí),將導(dǎo)致有效需求不足和利潤(rùn)率下降,這主要是由于資本主義社會(huì)的收入兩極分化和壟斷因素造成了剩余價(jià)值生產(chǎn)與剩余價(jià)值實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生了矛盾,因而資本主義有可能發(fā)生經(jīng)濟(jì)危機(jī)??ㄈR斯基發(fā)展了并對(duì)有效需求問(wèn)題進(jìn)行了深入分析。同時(shí)卡爾?考茨基(1891)、羅莎?盧森堡(1919)、保羅?斯威齊(1942)、埃內(nèi)斯特?曼德?tīng)枺?962)都認(rèn)為消費(fèi)不足是資本主義爆發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的主要原因,與卡萊茨基有異曲同工之處。但他們都是從資本主義的交換領(lǐng)域來(lái)解釋危機(jī),沒(méi)有深入到資本主義生產(chǎn)的制度結(jié)構(gòu)。
(二)比例失調(diào)論
杜岡-巴拉諾夫斯基(1894)認(rèn)為經(jīng)濟(jì)危機(jī)是因?yàn)橘Y本主義經(jīng)濟(jì)各部門(mén)的比例失調(diào),而比例失調(diào)是由于無(wú)知。他說(shuō)資本主義經(jīng)濟(jì)是一種無(wú)政府狀態(tài)的經(jīng)濟(jì),因而社會(huì)生產(chǎn)在各行各業(yè)缺乏協(xié)調(diào)統(tǒng)一,同時(shí)它追求資本增值具有無(wú)限擴(kuò)大的趨勢(shì),造成了社會(huì)的生產(chǎn)過(guò)剩,這時(shí)就出現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)危機(jī)。而魯?shù)婪?希法亭(1910)也認(rèn)為經(jīng)濟(jì)危機(jī)是由社會(huì)各部門(mén)比例失調(diào)引起的。他認(rèn)為固定資本的存在、卡特爾的擴(kuò)大與發(fā)展、金融資本與工業(yè)資本的融合導(dǎo)致了利潤(rùn)率平均化不能實(shí)現(xiàn),因此由利潤(rùn)率平均化導(dǎo)致的各生產(chǎn)部門(mén)之間的比例協(xié)調(diào)被打亂,這時(shí)經(jīng)濟(jì)危機(jī)就產(chǎn)生了。他是從市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的角度闡述了經(jīng)濟(jì)危機(jī)的可能性,沒(méi)有深入到資本主義社會(huì)的生產(chǎn)關(guān)系,更沒(méi)有探究資本主義制度本身。
關(guān)鍵詞:《資本論》;經(jīng)濟(jì)危機(jī);現(xiàn)實(shí)意義
中圖分類號(hào):F012 文獻(xiàn)標(biāo)志碼:A 文章編號(hào):1002-2589(2012)21-0106-02
經(jīng)濟(jì)危機(jī)是指一個(gè)或多個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)或者整個(gè)世界經(jīng)濟(jì)在一個(gè)較長(zhǎng)的時(shí)間段內(nèi)不斷收縮,是資本主義經(jīng)濟(jì)在其發(fā)展過(guò)程中周期性爆發(fā)的生產(chǎn)相對(duì)過(guò)剩危機(jī)?!顿Y本論》中有這樣的敘述:“一切現(xiàn)實(shí)危機(jī)的最后原因總是群眾的貧窮和他們的消費(fèi)受到限制,而與此相對(duì)比的是資本主義竭力發(fā)展生產(chǎn)力,好像只有社會(huì)絕對(duì)的消費(fèi)能力才是生產(chǎn)發(fā)展的界限?!盵1]而直接導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)危機(jī)爆發(fā)的便是資本的本性,認(rèn)識(shí)和理解經(jīng)濟(jì)危機(jī)及其理論是我們應(yīng)對(duì)當(dāng)代金融危機(jī)的必然選擇。
一、《資本論》中關(guān)于經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的闡述和分析
1.《資本論》中關(guān)于經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的直接誘因分析
首先,馬克思在《資本論》中揭示出了資本的本性是經(jīng)濟(jì)危機(jī)的直接誘因。那資本的本性是什么?正如我們所知,資本是一種可以帶來(lái)剩余價(jià)值的價(jià)值,是一種能夠生產(chǎn)錢(qián)的工具。資本家對(duì)于金錢(qián)的追求是無(wú)限的,也就意味著資本對(duì)于利潤(rùn)的追求是無(wú)限的,由此推動(dòng)生產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大。但絕大部分的資本是掌握在資本家的手里的,留在勞動(dòng)者手里的資本會(huì)隨著生產(chǎn)規(guī)模的不斷擴(kuò)大而減少,勞動(dòng)者的購(gòu)買(mǎi)力會(huì)隨之變?nèi)酰@樣一來(lái)商品賣(mài)不出去,資本就無(wú)法運(yùn)轉(zhuǎn),隨之而來(lái)企業(yè)就會(huì)閑置生產(chǎn)力,這樣便導(dǎo)致了危機(jī)的爆發(fā)。
其次,由于生產(chǎn)規(guī)模的不斷擴(kuò)大而導(dǎo)致的社會(huì)生產(chǎn)的增長(zhǎng)超過(guò)了社會(huì)購(gòu)買(mǎi)力的增長(zhǎng),資本所有者賣(mài)不出去產(chǎn)品就不能給員工發(fā)工資,這樣購(gòu)買(mǎi)力就會(huì)更弱,陷入一種惡性循環(huán)。正如馬克思所說(shuō)的:“生產(chǎn)很快就超過(guò)消費(fèi)。結(jié)果,生產(chǎn)出來(lái)的商品賣(mài)不出去,所謂商業(yè)危機(jī)就到來(lái)了?!盵2]這就是我們通常所說(shuō)的生產(chǎn)相對(duì)過(guò)剩,即消費(fèi)者有購(gòu)買(mǎi)意愿卻沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)力,就是說(shuō)這種生產(chǎn)過(guò)剩不是生產(chǎn)的增長(zhǎng)已經(jīng)超過(guò)了社會(huì)實(shí)際需要的一種絕對(duì)意義的過(guò)剩,而是相對(duì)于勞動(dòng)者的無(wú)支付能力的一種過(guò)剩。
2.《資本論》中關(guān)于經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的根源說(shuō)明
經(jīng)濟(jì)危機(jī)爆發(fā)的根本原因是生產(chǎn)社會(huì)化同生產(chǎn)資料資本主義私人占有之間的這對(duì)基本矛盾,在資本主義社會(huì),競(jìng)爭(zhēng)規(guī)律和剩余價(jià)值規(guī)律是兩個(gè)長(zhǎng)期并存的規(guī)律,這兩大規(guī)律作用的結(jié)果便是生產(chǎn)力的盲目提高和生產(chǎn)規(guī)模的不斷擴(kuò)大。生產(chǎn)社會(huì)化的程度會(huì)隨著機(jī)器大工業(yè)的發(fā)展越來(lái)越高。它內(nèi)在地要求各部門(mén)、各企業(yè)之間及生產(chǎn)和消費(fèi)之間保持一定的比例關(guān)系,以使得整個(gè)社會(huì)再生產(chǎn)能夠順利進(jìn)行。但資本主義的生產(chǎn)是生產(chǎn)資料的私人占有制,各部門(mén)各企業(yè)之間及生產(chǎn)和消費(fèi)之間不可能建立起有利于經(jīng)濟(jì)良性運(yùn)轉(zhuǎn)所需要的適當(dāng)?shù)谋壤P(guān)系。因此,生產(chǎn)社會(huì)化和生產(chǎn)資料資本主義私人占有之間尖銳的矛盾就產(chǎn)生了。
資本主義基本矛盾主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面:其一,就是單個(gè)企業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)的有組織性同整個(gè)生產(chǎn)的無(wú)政府狀態(tài)之間的矛盾。資本主義社會(huì)單個(gè)企業(yè)的生產(chǎn),在資本家或其人的統(tǒng)一指導(dǎo)下是有組織、有計(jì)劃的;而整個(gè)社會(huì)生產(chǎn)卻基本上陷于無(wú)政府狀態(tài),社會(huì)再生產(chǎn)過(guò)程中比例的失調(diào),特別是生產(chǎn)與需要之間的比例的失調(diào),是資本主義私有制造成的結(jié)果,也是引起經(jīng)濟(jì)危機(jī)的重要原因之一。其二,就是資本主義生產(chǎn)力的快速增長(zhǎng)和勞動(dòng)群眾有支付能力的需求相對(duì)縮小之間的矛盾。所有資本家在高額利潤(rùn)的驅(qū)使下都拼命發(fā)展生產(chǎn),加強(qiáng)對(duì)工人的剝削,其結(jié)果是使勞動(dòng)者有支付能力的需求落后于整個(gè)社會(huì)生產(chǎn)的增長(zhǎng),商品賣(mài)不出去從而造成生產(chǎn)的相對(duì)過(guò)剩,這是引起經(jīng)濟(jì)危機(jī)的最根本的原因。
3.《資本論》中對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的發(fā)展趨勢(shì)的分析
經(jīng)濟(jì)危機(jī)是資本主義制度的產(chǎn)物,只要制度存在經(jīng)濟(jì)危機(jī)就不可避免,這就決定了經(jīng)濟(jì)危機(jī)的周期性爆發(fā)。危機(jī)常爆發(fā)于資本主義的繁榮時(shí)期,這一時(shí)期資本主義各種矛盾極其尖銳。危機(jī)首先會(huì)在某一環(huán)節(jié)或者部門(mén)出現(xiàn),然后蔓延開(kāi)來(lái)。危機(jī)之后是蕭條階段,這一階段矛盾有所緩解,生產(chǎn)不再繼續(xù)下降,失業(yè)問(wèn)題也有所減少,但社會(huì)購(gòu)買(mǎi)能力還是十分低下,社會(huì)經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)出一種停滯狀態(tài)。這一階段過(guò)后市場(chǎng)情況有所好轉(zhuǎn),生產(chǎn)開(kāi)始逐步回升,經(jīng)濟(jì)開(kāi)始復(fù)蘇,在復(fù)蘇階段,市場(chǎng)開(kāi)始擴(kuò)大,經(jīng)濟(jì)開(kāi)始回升,隨著生產(chǎn)的不斷擴(kuò)大,資本主義的經(jīng)濟(jì)發(fā)展也會(huì)逐步加快,進(jìn)入周期高漲階段,這是整個(gè)資本主義經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)出一片繁榮。但這種繁榮只是短暫的,隨著社會(huì)生產(chǎn)的擴(kuò)大,各種矛盾會(huì)再次尖銳,下一周期的危機(jī)就會(huì)隨時(shí)爆發(fā)。在資本主義經(jīng)濟(jì)的發(fā)展過(guò)程中,經(jīng)濟(jì)危機(jī)是周期地重演的,危機(jī)與危機(jī)之間的間隔表現(xiàn)了一定的規(guī)律性。
二、對(duì)于《資本論》中經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論現(xiàn)實(shí)意義的分析
馬克思的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論對(duì)于當(dāng)今經(jīng)濟(jì)危機(jī)具有極強(qiáng)的解釋能力,同時(shí)對(duì)于當(dāng)今我們?nèi)绾螒?yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)也有著現(xiàn)實(shí)的意義。
1.當(dāng)今世界,生產(chǎn)過(guò)剩仍然是資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的本質(zhì)。由美國(guó)次貸危機(jī)引起而后席卷全球的這次經(jīng)濟(jì)危機(jī)破壞力極其強(qiáng)大,究其本質(zhì),仍然是生產(chǎn)的相對(duì)過(guò)剩。較之于1929年的經(jīng)濟(jì)危機(jī),只不過(guò)是把問(wèn)題從供給方轉(zhuǎn)給了需求方,從表面上看表現(xiàn)為有效需求過(guò)于旺盛,但透過(guò)表面現(xiàn)象從本質(zhì)上看則是房地產(chǎn)業(yè)的生產(chǎn)過(guò)剩,是由有效需求不足導(dǎo)致的。為了緩解房地產(chǎn)業(yè)出現(xiàn)的生產(chǎn)過(guò)剩,通過(guò)“透支”來(lái)刺激消費(fèi)者以實(shí)現(xiàn)擴(kuò)大需求的目的,使一些不具備還款能力或者信用低的人通過(guò)透支來(lái)滿足自身的過(guò)度需求。這樣一來(lái),隨著生產(chǎn)能力的擴(kuò)張,消費(fèi)也進(jìn)一步膨脹,從而出現(xiàn)了不負(fù)責(zé)任的廉價(jià)信用所導(dǎo)致的房地產(chǎn)過(guò)度膨脹的惡性循環(huán)。這也正是馬克思經(jīng)濟(jì)危及理論對(duì)于時(shí)下這場(chǎng)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的解釋。
2.經(jīng)濟(jì)危機(jī)嚴(yán)重地破壞了社會(huì)生產(chǎn)力,每次危機(jī)都使生產(chǎn)倒退幾年甚至幾十年,給資本主義世界帶來(lái)災(zāi)難,危機(jī)使社會(huì)財(cái)富遭到巨大破壞。只要資本主義制度存在,資本主義的基本矛盾就依然存在,而經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)也是隨之而存在的。美國(guó)盛行借貸消費(fèi),這種消費(fèi)實(shí)質(zhì)上是社會(huì)大眾的“相對(duì)貧困”與“絕對(duì)貧困”而導(dǎo)致的社會(huì)購(gòu)買(mǎi)力的日趨萎縮,而資本為了獲取更多利潤(rùn),就會(huì)生產(chǎn)出遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)大眾購(gòu)買(mǎi)能力的消費(fèi)品,為了將這些“剩余產(chǎn)品”轉(zhuǎn)化成利潤(rùn),他們又會(huì)再生產(chǎn)出許多金融衍生品,以銷售給那些購(gòu)買(mǎi)力日漸萎縮的民眾。這恰恰是《資本論》所強(qiáng)調(diào)的生產(chǎn)的無(wú)限擴(kuò)大與大眾購(gòu)買(mǎi)力萎縮這一資本主義基本矛盾的體現(xiàn)。可以這么講,只要這種“透支消費(fèi)”不停止,經(jīng)濟(jì)危機(jī)就隨時(shí)可能會(huì)爆發(fā)。
3.當(dāng)今的經(jīng)濟(jì)危機(jī)仍然會(huì)周期性的爆發(fā),雖然政府會(huì)采取一些干預(yù)措施,包括對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的某些調(diào)解和福利政策等使得危機(jī)爆發(fā)的具體情況有所變動(dòng),危機(jī)爆發(fā)的周期性各個(gè)階段也不像以前那么明顯,但危機(jī)仍然是周期性爆發(fā)的。
關(guān)于經(jīng)濟(jì)危機(jī)的周期性需要研究周期性的原因和周期長(zhǎng)短的原因。危機(jī)周期性的原因,要從資本主義基本矛盾的運(yùn)動(dòng)變化中去尋找。這一矛盾以波浪式的狀態(tài)貫穿于資本主義社會(huì)發(fā)展的始終。這一矛盾激化到一定程度后產(chǎn)生了經(jīng)濟(jì)危機(jī),然后再通過(guò)對(duì)生產(chǎn)力的破壞強(qiáng)制地緩解了這一矛盾。一次危機(jī)過(guò)后,隨著經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇和發(fā)展,其基本矛盾又會(huì)逐步被激化起來(lái),另一次危機(jī)便不可避免。至于周期長(zhǎng)短的原因,二戰(zhàn)前在國(guó)家壟斷資本主義還沒(méi)有占統(tǒng)治地位時(shí)主要是由固定資本的更新周期決定的,因?yàn)樗母率侵芷诘奈镔|(zhì)基礎(chǔ),這樣必然會(huì)引起對(duì)機(jī)器設(shè)備等生產(chǎn)資料需求量的大增,生產(chǎn)資料生產(chǎn)就會(huì)得到恢復(fù)和發(fā)展。由此一來(lái)就會(huì)增加就業(yè)以提高勞動(dòng)者的購(gòu)買(mǎi)能力和擴(kuò)大消費(fèi)市場(chǎng),從而促進(jìn)消費(fèi)資料生產(chǎn)的恢復(fù)和發(fā)展。因此,資本主義經(jīng)濟(jì)走出危機(jī)需要的物質(zhì)條件就由固定資本的更新為其做好了。同時(shí),下一次經(jīng)濟(jì)危機(jī)的物質(zhì)基礎(chǔ)也會(huì)因?yàn)樗鹦碌囊惠喌纳a(chǎn)過(guò)剩的貯備待續(xù)。固定資本更新的周期是決定資本主義經(jīng)濟(jì)周期性的一個(gè)重要因素,它為經(jīng)濟(jì)危機(jī)的間隔時(shí)間創(chuàng)造了物質(zhì)基礎(chǔ)。
通過(guò)上述分析,對(duì)于如何消除危機(jī)我們就有了一些建設(shè)性的主張,就像馬克思所說(shuō)的:我們要破除生產(chǎn)資料的私人占有制度而實(shí)行生產(chǎn)資料的全民所有制,按照社會(huì)需求有計(jì)劃地調(diào)節(jié)社會(huì)各生產(chǎn)部門(mén),統(tǒng)一地組織與管理全社會(huì)的生產(chǎn),校正社會(huì)財(cái)富與收入分配的不平等問(wèn)題,對(duì)產(chǎn)品實(shí)行按勞分配。只有這樣,生產(chǎn)關(guān)系才能適應(yīng)社會(huì)化大生產(chǎn)的要求,保證社會(huì)化大生產(chǎn)按比例協(xié)調(diào)發(fā)展,以便從根本上消除生產(chǎn)過(guò)剩的根源。
參考文獻(xiàn):
[1]馬克思.資本論:第3卷[M].北京:人民出版社,1975.
關(guān)鍵詞:《資本論》;手稿;經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論;整體性理論
中圖分類號(hào):F014.82 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A 文章編號(hào):1005-2674(2012)04-006-07
《資本論》及其手稿中的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論是對(duì)資本運(yùn)動(dòng)規(guī)律的一種整體分析,具有揭示資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)實(shí)質(zhì)的整體性結(jié)構(gòu),但是,過(guò)去很多研究者只把《資本論》第三卷的某些有關(guān)章節(jié)看作是《資本論》及其手稿中的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論,從而得出了經(jīng)濟(jì)學(xué)沒(méi)有完整的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的結(jié)論。這種認(rèn)識(shí)是很片面的,馬克思對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的研究,是貫穿于他的整個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論體系之中的。要認(rèn)識(shí)目前西方金融危機(jī)和債務(wù)危機(jī)產(chǎn)生的深刻根源,探索應(yīng)對(duì)這些危機(jī)的科學(xué)方法,有必要對(duì)《資本論》及其手稿中的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的整體性做進(jìn)一步挖掘和研究。
一、《資本論》及其手稿中的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論整體性的形成和結(jié)構(gòu)
在1840年代,馬克思和恩格斯就已經(jīng)注意到資本主義再生產(chǎn)的周期運(yùn)動(dòng),指出資本主義生產(chǎn)只能在矛盾不斷尖銳化和比例不斷被破壞的運(yùn)動(dòng)中進(jìn)行。恩格斯在他早期的經(jīng)濟(jì)學(xué)著作《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)批判大綱》中,批駁了當(dāng)時(shí)資產(chǎn)階級(jí)經(jīng)濟(jì)學(xué)說(shuō)對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)可能性的否定,他指出:“經(jīng)濟(jì)學(xué)家用他那絕妙的供求理論來(lái)證明‘生產(chǎn)絕不會(huì)過(guò)多’,但實(shí)踐卻用商業(yè)危機(jī)來(lái)駁斥他,這種危機(jī)就像彗星一樣有規(guī)律地反復(fù)出現(xiàn)?!瘪R克思在《哲學(xué)的貧困》中研究了資本主義再生產(chǎn)中各種比例關(guān)系問(wèn)題,發(fā)現(xiàn)資本主義經(jīng)濟(jì)“由于自然規(guī)律的必然性,生產(chǎn)一定要經(jīng)過(guò)繁榮、衰退、危機(jī)、停滯、新的繁榮等等周而復(fù)始的更替”。
隨著研究的深化,馬克思逐步形成了《資本論》及其手稿的經(jīng)濟(jì)危機(jī)的整體性結(jié)構(gòu)的理論。在《1844年經(jīng)濟(jì)學(xué)哲學(xué)手稿》中,馬克思已經(jīng)表達(dá)了要對(duì)社會(huì)問(wèn)題做整體分析的想法。在1840年代后期,馬克思在批判蒲魯東形而上學(xué)的政治經(jīng)濟(jì)學(xué)方法時(shí)又提出,“每一個(gè)社會(huì)中的生產(chǎn)關(guān)系都形成一個(gè)統(tǒng)一整體”,單憑主觀臆斷的“運(yùn)動(dòng)、順序和時(shí)間的邏輯”,根本無(wú)法理解這一切客觀存在的“而又互相依存的社會(huì)機(jī)體”。1857年下半年,馬克思嘗試建立自己的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論體系,開(kāi)始撰寫(xiě)事實(shí)上是《資本論》第一部手稿的《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)批判(1857-1858年草稿)》。他從社會(huì)生產(chǎn)關(guān)系中生產(chǎn)和交換、分配、消費(fèi)的辯證關(guān)系研究入手,對(duì)包括經(jīng)濟(jì)危機(jī)在內(nèi)的很多問(wèn)題做出了卓越探索。
在馬克思之前,許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家已對(duì)生產(chǎn)、分配、交換、消費(fèi)等范疇作過(guò)研究。但是,他們的研究往往缺乏整體性,只從想像的孤立個(gè)體出發(fā),或者把這些范疇并列起來(lái),使社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)動(dòng)過(guò)程變成一個(gè)無(wú)時(shí)間秩序的非歷史的過(guò)程;或者把這些范疇割裂開(kāi)來(lái),使社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)動(dòng)過(guò)程成為各環(huán)節(jié)互不關(guān)聯(lián)的孤立過(guò)程。馬克思是把從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的個(gè)人客觀地看作在社會(huì)中進(jìn)行生產(chǎn)的個(gè)人,以整體視角探討生產(chǎn)和交換、分配、消費(fèi)關(guān)系的。他認(rèn)為,人類的物質(zhì)生產(chǎn)都是“一定社會(huì)性質(zhì)的生產(chǎn)”,“總是指在一定社會(huì)發(fā)展階段上的生產(chǎn)?!边@就改變了經(jīng)濟(jì)學(xué)思想史上以孤立的個(gè)人為研究出發(fā)點(diǎn)的傳統(tǒng)視角。
馬克思認(rèn)為,在一定的社會(huì)生產(chǎn)關(guān)系中,生產(chǎn)和分配、交換、消費(fèi)構(gòu)成一個(gè)整體的各個(gè)環(huán)節(jié)、一個(gè)統(tǒng)一體內(nèi)部的差別。生產(chǎn)既支配著與其他要素相對(duì)而言的生產(chǎn)自身,也支配著其他要素。一定的生產(chǎn)決定一定的消費(fèi)、分配、交換和這些不同要素相互間的一定關(guān)系。當(dāng)然,生產(chǎn)就其單方面形式來(lái)說(shuō)也決定于其他要素。不同要素之間存在著相互作用,每個(gè)有機(jī)整體都是這樣。
在《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)批判(1857-1858年草稿)》以后,馬克思又相繼寫(xiě)了《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)批判》一書(shū)、《1861-1863年經(jīng)濟(jì)學(xué)手稿》、《1863-1865年經(jīng)濟(jì)學(xué)手稿》,并在這些《資本論》手稿的基礎(chǔ)上,出版了《資本論》第一卷德文的第一、二版和法文版,寫(xiě)作了關(guān)于《資本論》第二卷的許多手稿等等,使《資本論》及其手稿的經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的整體性不斷完善。馬克思逝世后,恩格斯依據(jù)馬克思遺稿編輯出版了《資本論》第二、三卷。最終形成了《資本論》及其手稿的經(jīng)濟(jì)危機(jī)的整體性結(jié)構(gòu)的理論。
馬克思和恩格斯對(duì)《資本論》及其手稿的整體性結(jié)構(gòu)極其珍視。1866年2月20日,當(dāng)馬克思剛剛寫(xiě)完《資本論》初稿的時(shí)候,他在寫(xiě)給恩格斯的信中說(shuō):“我親愛(ài)的,你明白,在象我這樣的著作中細(xì)節(jié)上的缺點(diǎn)是難免的。但是結(jié)構(gòu)、整個(gè)的內(nèi)部聯(lián)系是德國(guó)科學(xué)的輝煌成就,這是單個(gè)的德國(guó)人完全可以承認(rèn)的,因?yàn)檫@決不是他的功績(jī),而是全民族的功績(jī)?!?/p>
【關(guān)鍵詞】中國(guó)特色社會(huì)主義;優(yōu)勢(shì);資本主義;經(jīng)濟(jì)危機(jī)
按照馬克思研究經(jīng)濟(jì)危機(jī)的邏輯,危機(jī)其實(shí)就是特指資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī),社會(huì)主義危機(jī)是不存在的。因?yàn)樵隈R克思等經(jīng)典作家們看來(lái),社會(huì)主義生產(chǎn)方式正是在徹底解決經(jīng)濟(jì)危機(jī)的基礎(chǔ)上建立起來(lái)的適應(yīng)社會(huì)化大生產(chǎn)的一種生產(chǎn)方式,“在一個(gè)集體的、以共同占有生產(chǎn)資料為基礎(chǔ)的社會(huì)里,生產(chǎn)者并不交換自己的產(chǎn)品;消耗在產(chǎn)品上的勞動(dòng),在這里也不表現(xiàn)為它們所具有的某種屬性,因?yàn)檫@時(shí)和資本主義社會(huì)相反,個(gè)人的勞動(dòng)不再經(jīng)過(guò)迂回曲折的道路,而是直接地作為總勞動(dòng)的構(gòu)成部分存在著”。但是,現(xiàn)實(shí)中我國(guó)的社會(huì)主義與設(shè)想存在巨大的差距,是建立在經(jīng)濟(jì)文化比較落后的基礎(chǔ)之上,所以,在當(dāng)前及今后相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)期的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下無(wú)法徹底否定資本主義生產(chǎn)方式,資本主義生產(chǎn)方式是經(jīng)濟(jì)危機(jī)發(fā)生的內(nèi)容要件,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是經(jīng)濟(jì)危機(jī)發(fā)生的形式要件兩者的結(jié)合,為經(jīng)濟(jì)危機(jī)的發(fā)生提供了一切可能性與現(xiàn)實(shí)性。
當(dāng)前國(guó)際金融危機(jī)是上世紀(jì)30年代世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)以后最嚴(yán)重的一次,我們不能僅僅從體制運(yùn)作層面來(lái)尋找危機(jī)的原因,而要從資本主義制度的本質(zhì)層面,尋找它的深刻根源。這次危機(jī)表面上是金融危機(jī),但本質(zhì)上是生產(chǎn)過(guò)剩的周期性危機(jī)。這次生產(chǎn)過(guò)剩的特點(diǎn),即由于經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展,除了發(fā)達(dá)國(guó)家自身一些產(chǎn)品如房屋、汽車(chē)等生產(chǎn)過(guò)剩,還包括流通領(lǐng)域各種金融產(chǎn)品的過(guò)剩,形成虛假的購(gòu)買(mǎi)力,刺激了發(fā)展中國(guó)家為發(fā)達(dá)國(guó)家提供廉價(jià)產(chǎn)品,造成一些發(fā)展中國(guó)家嚴(yán)重的生產(chǎn)過(guò)剩。這次危機(jī)的根本原因是資本主義的基本矛盾,即生產(chǎn)的社會(huì)化與生產(chǎn)資料的私人占有之間的矛盾。它表現(xiàn)為各個(gè)企業(yè)內(nèi)部的有組織性與整個(gè)社會(huì)生產(chǎn)的無(wú)政府狀態(tài)之間的矛盾,生產(chǎn)無(wú)限制的擴(kuò)大趨勢(shì)與勞動(dòng)人民有支持能力的需求相對(duì)不足之間的矛盾,從而引發(fā)周期性生產(chǎn)過(guò)剩的危機(jī)。
這次危機(jī)一個(gè)不同于上次的景觀,是社會(huì)主義的中國(guó)被卷進(jìn)去了,受到危機(jī)嚴(yán)重沖擊。GDP的增長(zhǎng)速度由2007年的13%降至2008年的9%,第四季度降為同比6.8%,我國(guó)的經(jīng)濟(jì)遇到極大的困難。這種情況與前蘇聯(lián)在上次世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)中遇到的情況全然不同。這是什么原因呢?
中國(guó)進(jìn)入改革開(kāi)放,正與發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家隨著新技術(shù)革命和經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)入高漲階段的長(zhǎng)周期相適應(yīng)。此時(shí)中國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)適應(yīng)社會(huì)主義初段階段的要求,實(shí)行了允許私有制經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的道路,使資本主義因素得以在社會(huì)主義條件和框架下,大量生產(chǎn)起來(lái),形成了中國(guó)特色的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)模式。同時(shí)中國(guó)加速對(duì)外開(kāi)放,逐漸主動(dòng)地融入經(jīng)濟(jì)全球化的潮流。這一方面為中國(guó)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展創(chuàng)造了條件,另一方面使中國(guó)經(jīng)濟(jì)逐步地卷入資本主義發(fā)達(dá)國(guó)家主導(dǎo)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的軌道,受到資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律作用的影響越來(lái)越大。
我國(guó)多年來(lái)實(shí)行出口導(dǎo)向型的經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略。十三億人口的大國(guó),對(duì)外貿(mào)易依存度達(dá)到了GDP的70%以上,出口依存度接近GDP的40%,致使我國(guó)經(jīng)濟(jì)的相當(dāng)大部分與發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家的經(jīng)濟(jì)緊密地聯(lián)系在一起。發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家發(fā)生了周期性危機(jī),需求下降,中國(guó)經(jīng)濟(jì)就受到極大的沖擊和損害。這不能不說(shuō)是我國(guó)經(jīng)濟(jì)這次急劇下滑的重要因素之一,但這只是造成我國(guó)經(jīng)濟(jì)困難的外部因素,內(nèi)部因素才是根本原因。內(nèi)部的因素,除了在經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面,投資消費(fèi)比例的扭曲,房市股市的周期波動(dòng)等影響外,在經(jīng)濟(jì)體制方面,生產(chǎn)資料私人占有制比重的迅速上升和公有制的相對(duì)下降,市場(chǎng)化改革的突進(jìn)和國(guó)家計(jì)劃調(diào)控的相對(duì)削弱等原因,使資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律在中國(guó)經(jīng)濟(jì)中起作用的范圍越來(lái)越大。這樣,在資本主義發(fā)達(dá)國(guó)家主導(dǎo)的經(jīng)濟(jì)全球化過(guò)程中,中國(guó)就很自然地、不可避免地出現(xiàn)產(chǎn)能過(guò)剩和需求不足的問(wèn)題,一旦外需出口遇阻下滑,就要回過(guò)頭來(lái)找內(nèi)需補(bǔ)上。這次擴(kuò)大內(nèi)需,仍主要是靠投資需求但是如果居民的最終消費(fèi)需求上不去,單靠投資需求,補(bǔ)不了外需出口的下降,內(nèi)需不足問(wèn)題還是難以解決。所謂“內(nèi)需不足”,換一個(gè)角度說(shuō)就是“產(chǎn)能過(guò)?!?。需求不足和生產(chǎn)過(guò)剩是資本主義經(jīng)濟(jì)的剝削制度和積累規(guī)律導(dǎo)致兩極分化和人民大眾有支持能力需求不足帶來(lái)的不治之癥,通過(guò)周期性經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)來(lái)解決。我國(guó)這些年來(lái)過(guò)度追求市場(chǎng)化的快速發(fā)展和鼓勵(lì)私人逐利,使貧富差距不斷擴(kuò)大,基尼系數(shù)從改革開(kāi)放初的0.28上升到近年0.47,超過(guò)國(guó)際警戒線,這是居民最終消費(fèi)需求不足的一個(gè)非常重要的原因。因?yàn)楦徽叩倪呺H消費(fèi)傾向低,貧者消費(fèi)傾向雖高,但沒(méi)有錢(qián)不能多消費(fèi),而低收入的貧者在居民中又占多數(shù),就把總的社會(huì)平均消費(fèi)傾向拉下來(lái),把最終的有效消費(fèi)需求拉低。所以,中國(guó)的問(wèn)題和資本主義世界的問(wèn)題實(shí)質(zhì)上是類似的,就是人民大眾有購(gòu)買(mǎi)能力的消費(fèi)需求不足,不能消化過(guò)剩的生產(chǎn)能力,所以受到資本主義經(jīng)濟(jì)規(guī)律作用的影響。
中國(guó)雖然卷入了這次世界經(jīng)濟(jì)危機(jī),受到嚴(yán)重的損失,但相對(duì)地說(shuō)來(lái),還是比較輕的。主要發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家如美、歐、日本經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率變?yōu)樨?fù)數(shù),其他國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率下降比中國(guó)都大,只有中國(guó)2008年還保持了9%,第四季度6.8%的速度。有不少人也相信中國(guó)經(jīng)濟(jì)可以率先復(fù)蘇,甚至期望“中國(guó)救世界”,“中國(guó)救資本主義”。那么為什么在危機(jī)中中國(guó)能有這樣的業(yè)績(jī)?這與中國(guó)實(shí)行的中國(guó)特色的社會(huì)主義模式有關(guān),因?yàn)橹袊?guó)特色的社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)模式中,既有社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)因素,也容許資本主義因素存在,所以就有人把中國(guó)特色社會(huì)主義模式歪稱為“中國(guó)特色資本主義模式”。簡(jiǎn)單說(shuō)來(lái),中國(guó)容許市場(chǎng)化、私有化的發(fā)展,不是很徹底,還有一些保留。中國(guó)的經(jīng)濟(jì)并沒(méi)有照抄歐美自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)模式,沒(méi)有遵循新自由主義的“華盛頓共識(shí)”。雖然我國(guó)經(jīng)濟(jì)中有資本主義成分,但實(shí)際上我們還在堅(jiān)持中國(guó)特色的社會(huì)主義模式,這是我們?cè)谶@次危機(jī)中表現(xiàn)相對(duì)出色的主要原因。
一、新自由主義模式的內(nèi)在矛盾
新自由主義模式誕生于20世紀(jì)70年代末80年代初,經(jīng)濟(jì)全球化是其形成背景。經(jīng)濟(jì)全球化,是一個(gè)自然的歷史發(fā)展過(guò)程,也是資本主義生產(chǎn)關(guān)系 和社會(huì)關(guān)系在世界范圍內(nèi)不斷擴(kuò)大和深化的過(guò)程。從相當(dāng)程度上講,新自由主義既是資本主義克服20世紀(jì)70年代初滯脹危機(jī)與全球化生存和發(fā)展戰(zhàn)略的現(xiàn)實(shí)選 擇,也是資本主義全球化意識(shí)形態(tài)的理論化。新自由主義模式的根本特點(diǎn)和表現(xiàn)形式在于資本主義經(jīng)濟(jì)的金融化。資本主義金融化的內(nèi)在矛盾在于:一方面,金融化 加速了全球范圍內(nèi)的資本運(yùn)動(dòng),推動(dòng)了世界貿(mào)易和投資的發(fā)展,實(shí)現(xiàn)了國(guó)際壟斷資本利潤(rùn)的最大化;另一方面,金融化導(dǎo)致金融膨脹,使得虛擬經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)進(jìn)一 步分離,從而為更嚴(yán)重的金融危機(jī)埋下了隱患。當(dāng)前的金融和經(jīng)濟(jì)危機(jī)所充分暴露的資本主義新自由主義模式的內(nèi)在矛盾,集中表現(xiàn)為該發(fā)展模式在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、經(jīng)濟(jì) 結(jié)構(gòu)和社會(huì)制度各個(gè)層面上的不可持續(xù)性。
從經(jīng)濟(jì)運(yùn)行層面來(lái)說(shuō),新自由主義模式實(shí)際上就是金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大與加深的根源所在。美國(guó)次貸危機(jī)是此次波及全球的金融危機(jī)的導(dǎo)火索;次貸危機(jī)又是 美國(guó)秉承新自由主義原則、放寬金融管制的必然結(jié)果。2003年以來(lái),美國(guó)金融機(jī)構(gòu)為增加金融企業(yè)利潤(rùn)采取減輕貸款前期負(fù)擔(dān)的辦法來(lái)吸引貸款客戶,放寬或?qū)?際上取消了貸款標(biāo)準(zhǔn),以便為購(gòu)房者提供便捷的抵押貸款。大量信用記錄較差的低收入家庭進(jìn)入房貸市場(chǎng)。而美國(guó)的銀行和債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)則完全放棄監(jiān)管責(zé)任。金融 衍生產(chǎn)品,特別是抵押債務(wù)證券化使次貸市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加大。金融衍生產(chǎn)品的杠桿率越來(lái)越高,在創(chuàng)新過(guò)程中使債務(wù)鏈條不斷延長(zhǎng),導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)向信用風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng) 險(xiǎn)轉(zhuǎn)化,進(jìn)而造成整個(gè)金融市場(chǎng)的不穩(wěn)定。美國(guó)政府的貨幣政策和美國(guó)房地產(chǎn)行情變化也是次貸危機(jī)的重要因素。本世紀(jì)初,美聯(lián)儲(chǔ)為了推遲新經(jīng)濟(jì)泡沫的破裂,連 續(xù)減息,而2004年6月至2006年6月,美聯(lián)儲(chǔ)為遏制通貨膨脹又連續(xù)17次加息,使聯(lián)邦基金利率從1%升到5.25%。這種情況下,2006年初房地 產(chǎn)開(kāi)始降溫,房?jī)r(jià)逐漸由升轉(zhuǎn)跌。許多靠過(guò)度借貸的購(gòu)房者既無(wú)力償付房貸到期本息,又無(wú)法再融資。次貸市場(chǎng)違約率大幅上升,大量房貸機(jī)構(gòu)特別是與美國(guó)次貸市 場(chǎng)相關(guān)的基金陷入困境或破產(chǎn)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),從2006年11月至2007年8月中旬,全美80多家次貸機(jī)構(gòu)停業(yè)或破產(chǎn),損失高達(dá)千億美元。英國(guó)、德國(guó)、 法國(guó)、瑞士、荷蘭、日本、澳大利亞等國(guó)家50多家銀行、對(duì)沖基金等受到波及,損失上百億美元,國(guó)際金融市場(chǎng)出現(xiàn)劇烈動(dòng)蕩。
從經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)來(lái)說(shuō),新自由主義模式在美國(guó)首先表現(xiàn)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)和虛擬經(jīng)濟(jì)的嚴(yán)重失衡。美國(guó)的金融市場(chǎng)中的次級(jí)貸款約為2萬(wàn)億美元;普通房貸,約為 10億美元;企業(yè)債,包括企業(yè)之間各種債券,約為60萬(wàn)億美元;各種金融衍生品,約為340萬(wàn)億美元。2007年,美國(guó)的GDP將近14萬(wàn)億美元,同金融 衍生品的比例為1:29;其中的實(shí)物經(jīng)濟(jì)與金融衍生品的比例為1:68。有學(xué)者指出,美國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的失衡完全是人為的,是美國(guó)資本家階級(jí)、企業(yè)高級(jí)經(jīng)理和 金融機(jī)構(gòu)結(jié)成的利益集團(tuán)為實(shí)現(xiàn)資本即股東收益的最大化造成的惡果。經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的失衡導(dǎo)致美國(guó)的生產(chǎn)資本即非金融企業(yè)的資本積累逐步減少,因此,此次危機(jī)不僅 是管理危機(jī),也是積累危機(jī)。與此同時(shí),工人的實(shí)際工資和社會(huì)福利也不斷減少,因而出現(xiàn)了金融資本的高收益和大眾負(fù)債消費(fèi)并存的矛盾現(xiàn)象。從國(guó)家層面來(lái)看, 生產(chǎn)資本積累危機(jī)導(dǎo)致國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展嚴(yán)重依賴外部投資和進(jìn)口貿(mào)易,為了支持對(duì)美國(guó)本土企業(yè)的需求,美國(guó)不得不擴(kuò)大世界范圍的需求。這種巨大的需求本來(lái)會(huì)引起 嚴(yán)重通貨膨脹的,但是在經(jīng)濟(jì)全球化條件下,這種風(fēng)險(xiǎn)會(huì)按照外貿(mào)增長(zhǎng)的比例分散到世界各國(guó),其中包括美國(guó)的主要貿(mào)易伙伴——中國(guó)。美國(guó)依靠自己的經(jīng)濟(jì)霸權(quán)和 金融霸權(quán),特別是美元的霸權(quán)制造了世界范圍的生產(chǎn)過(guò)剩和經(jīng)濟(jì)泡沫,一旦泡沫破裂,世界各國(guó)都要付出慘重代價(jià)。杜梅尼爾認(rèn)為,美國(guó)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)轉(zhuǎn)嫁機(jī)制早在危 機(jī)發(fā)生之前就建立了,但是以金融資本占主導(dǎo)地位的世界積累制度并不能保證資本主義生產(chǎn)的持續(xù)性,而只能推遲危機(jī)的到來(lái),此次危機(jī)就是對(duì)世界資本主義體系和 資本主義經(jīng)濟(jì)全球化的巨大沖擊。
從社會(huì)制度層面說(shuō),新自由主義作為資本主義上層建筑,自然延續(xù)著資本主義制度本身的根本矛盾。資本主義的基本矛盾是生產(chǎn)社會(huì)化與資本主義私人 占有制度之間的矛盾;資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的根源是生產(chǎn)相對(duì)過(guò)剩。資本主義條件下,生產(chǎn)過(guò)剩危機(jī)不是偶然現(xiàn)象,而是社會(huì)制度本身的必然結(jié)果。馬克思在《資本 論》中明確指出:“一切真正的危機(jī)的最根本的原因,總不外乎群眾的貧困和他們的有限的消費(fèi),資本主義生產(chǎn)卻不顧這種情況而力圖發(fā)展生產(chǎn)力,好像只有社會(huì)的 絕對(duì)的消費(fèi)能力才是生產(chǎn)力發(fā)展的界限?!辟Y本主義經(jīng)濟(jì)在社會(huì)化生產(chǎn)與生產(chǎn)資料私人占有這一基本矛盾的支配下,一方面是生產(chǎn)和商品供給出現(xiàn)無(wú)限增長(zhǎng)的趨勢(shì), 另一方面是資本剝削日益加重,廣大勞動(dòng)者的貧困不斷加深,有支付能力的社會(huì)購(gòu)買(mǎi)力增長(zhǎng)緩慢甚至停滯,這種狀況必然導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)危機(jī)周期性地發(fā)生。近二三十年 來(lái),在新自由主義政策的影響下,美國(guó)勞動(dòng)大眾日益貧困化,社會(huì)兩極分化不斷加劇。貧富兩極分化使美國(guó)普通民眾不得不靠增加借貸維持日常消費(fèi)水平。如此發(fā)展 模式顯然難以持久。
二、凱恩斯主義模式的內(nèi)在矛盾
20世紀(jì)90年代以來(lái),關(guān)于西方資本主義發(fā)展模式區(qū)分為盎格魯薩克森模式和萊茵模式的說(shuō)法廣為接受。所謂盎格魯薩克森模式,就是新自由主義主 導(dǎo)的美英模式,而萊茵模式則是凱恩斯主義主導(dǎo)的歐洲模式。事實(shí)上,新自由主義與凱恩斯主義兩者之間有對(duì)立的方面,也存在共同點(diǎn)和聯(lián)系的方面。本質(zhì)上講,凱 恩斯主義和新自由主義都無(wú)法解決的資本主義經(jīng)濟(jì)的微觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)之間的矛盾。凱恩斯主義承認(rèn),如果要利用全部現(xiàn)有生產(chǎn)資源就有必要進(jìn)行國(guó)家干 預(yù),這與微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心觀點(diǎn)發(fā)生了矛盾:新古典學(xué)派的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為,不受控制的價(jià)格機(jī)制,自由市場(chǎng),足以生產(chǎn)性地、有效地使用全部可得到的投入。古典自由主義、凱恩斯主義和新自由主義的內(nèi)在矛盾以及作為它們共同基礎(chǔ)的私有制經(jīng)濟(jì)學(xué)決定了相互之間不可能完全排斥,而只能互相補(bǔ)充。
從政治的角度來(lái)說(shuō),新自由主義和凱恩斯主義也有共同之處。為了資本主義的長(zhǎng)治久安,兩者都主張階級(jí)調(diào)和。所不同的是,凱恩斯主義在戰(zhàn)后的特殊 歷史條件下,兼顧了經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)和工人的利益,同時(shí)培育出一個(gè)資本主義社會(huì)的保護(hù)層“中產(chǎn)階級(jí)”。而新自由主義在20世紀(jì)70年代的危機(jī)中則無(wú)法維持這一局 面,在階級(jí)力量對(duì)比明顯地有利于大壟斷資產(chǎn)階級(jí)的情況下,只能犧牲工人階級(jí)的利益而保全大壟斷資產(chǎn)階級(jí)的利益。從資本主義經(jīng)濟(jì)和政治的內(nèi)在矛盾來(lái)看,現(xiàn)代 資本主義國(guó)家既不能實(shí)行純自由經(jīng)營(yíng)政策,也不能實(shí)行純政府干預(yù)政策??赡艿那闆r是,在這一時(shí)期強(qiáng)調(diào)自由經(jīng)營(yíng),在另一時(shí)期看重國(guó)家干預(yù)。在資本主義生產(chǎn)關(guān)系 徹底改變之前,自由經(jīng)營(yíng)與國(guó)家干預(yù)這兩種思潮相互交替,會(huì)反復(fù)出現(xiàn)。不過(guò),無(wú)論哪一種經(jīng)濟(jì)思潮得勢(shì),都不能從根本上消除經(jīng)濟(jì)危機(jī)、失業(yè)、通貨膨脹等種種資 本主義的痼疾,而只能暫時(shí)緩和資本主義的各種矛盾。
應(yīng)對(duì)當(dāng)前的金融危機(jī),凱恩斯理論和政策同樣難以確保適用性:其一,凱恩斯主義只適用于封閉的經(jīng)濟(jì),即商品和資本的流通受到國(guó)界限制的經(jīng)濟(jì),因 為凱恩斯的時(shí)代正是1914—1945年非全球化的時(shí)代,而當(dāng)今的危機(jī)則發(fā)生在開(kāi)放的全球化時(shí)代;其二,凱恩斯的需求管理政策的前提是,在失業(yè)率上升的情 況下,名義工資仍然是剛性的(這種剛性是由于工會(huì)的強(qiáng)大壓力造成的),并不下降,這樣擴(kuò)大消費(fèi)需求才能增加就業(yè),而如今工資已經(jīng)按照消費(fèi)物價(jià)的變動(dòng)指數(shù)化 了,擴(kuò)大消費(fèi)需求,未必增加就業(yè);其三,全球化背景下,國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)相互影響,勞動(dòng)力市場(chǎng)、生產(chǎn)要素市場(chǎng)和資本市場(chǎng)都出現(xiàn)了前所未有的復(fù)雜多變的情況,例如 現(xiàn)在的勞動(dòng)力成本上升快,生產(chǎn)要素價(jià)格變動(dòng)大,金融市場(chǎng)變數(shù)多,僅僅靠擴(kuò)大財(cái)政支出,并不能實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)的平衡和充分就業(yè);其四,凱恩斯危機(jī)面臨的問(wèn)題是缺少 流動(dòng)性,而當(dāng)今危機(jī)面臨的問(wèn)題是流動(dòng)性過(guò)剩。此外,由于社會(huì)支出龐大,發(fā)達(dá)國(guó)家財(cái)政普遍偏緊,美國(guó)財(cái)政赤字尤甚(2009財(cái)政年度約占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的 10%),有些歐盟國(guó)家也出現(xiàn)財(cái)政危機(jī),擴(kuò)大財(cái)政支出無(wú)異于使經(jīng)濟(jì)雪上加霜。上述單是從經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象層面的分析,足見(jiàn)凱恩斯主義模式同樣無(wú)法挽救當(dāng)代資本主義 經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
三、資本主義發(fā)展模式的調(diào)整與演化
資本主義雖然有不可克服的矛盾,但也具有自我調(diào)節(jié)、自我更新、自我發(fā)展的能力。資本主義發(fā)展模式是資本主義經(jīng)濟(jì)關(guān)系和社會(huì)關(guān)系的外在表現(xiàn),因 此,資本主義發(fā)展模式的調(diào)整無(wú)非就是資本主義生產(chǎn)關(guān)系的調(diào)整。調(diào)整的動(dòng)因一方面是資本主義發(fā)展規(guī)律自身的要求;另一方面是發(fā)達(dá)國(guó)家和發(fā)展中國(guó)家人民反對(duì)資 本主義,特別是反對(duì)新自由主義斗爭(zhēng)的壓力。有關(guān)調(diào)整主要表現(xiàn)在四個(gè)方面。
首先,加強(qiáng)貨幣金融體制改革與金融監(jiān)管。這次危機(jī)的突出表現(xiàn)是金融危機(jī)。而且這次金融危機(jī)又具有國(guó)際性和先發(fā)性的特點(diǎn)。因此,世界主要國(guó)家都 把整頓和恢復(fù)金融秩序作為優(yōu)先考慮的問(wèn)題,美國(guó)作為危機(jī)的策源地和中心國(guó)更是如此。2009年6月17日,美國(guó)總統(tǒng)奧巴馬提出了自上個(gè)世紀(jì)30年代以來(lái)最 重要的金融監(jiān)管改革計(jì)劃,其目標(biāo)是把金融領(lǐng)域置于公共權(quán)力機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下。根據(jù)這項(xiàng)計(jì)劃,美國(guó)所有的大金融機(jī)構(gòu):銀行、投資基金、保險(xiǎn)公司等等都將受到美 聯(lián)儲(chǔ)的監(jiān)管。此外,美國(guó)還計(jì)劃成立獨(dú)立于中央銀行的金融服務(wù)監(jiān)督委員會(huì),負(fù)責(zé)評(píng)估威脅金融體系安全的風(fēng)險(xiǎn)并協(xié)調(diào)各個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行動(dòng)。最后,美國(guó)還將成立一 個(gè)新的保障金融消費(fèi)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保護(hù)消費(fèi)者和投資者的利益。它將監(jiān)管不動(dòng)產(chǎn)和消費(fèi)貸款的發(fā)放。2010年1月21日,奧巴馬又宣布了美國(guó)加強(qiáng)對(duì)華爾街大銀行 監(jiān)管的新規(guī)定,限制銀行的規(guī)模和交易活動(dòng)。禁止所有接受存款保險(xiǎn)、能夠從中央銀行獲得緊急援助資金的銀行擁有或投資私募基金、對(duì)沖基金以及從事自營(yíng)交易。 此外還提出征收“金融危機(jī)責(zé)任費(fèi)”等多項(xiàng)措施。很多西方學(xué)者對(duì)這些監(jiān)管計(jì)劃能否真正實(shí)施持懷疑態(tài)度,理由是這些計(jì)劃損害了金融資本集團(tuán)的利益,它們會(huì)以捍 衛(wèi)市場(chǎng)原則的名義加以反對(duì),而那些靠各自財(cái)團(tuán)支持的政客們遲早會(huì)做出妥協(xié)和讓步。
其次,加大經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整力度。在新自由主義發(fā)展模式的影響下,西方國(guó)家不同程度地出現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡,即所謂產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的空心化。有西方學(xué)者認(rèn) 為,糾正這種失衡非常困難,因?yàn)槲鞣絿?guó)家在這個(gè)問(wèn)題上,處于兩難之中。例如,美國(guó)正是通過(guò)國(guó)內(nèi)的產(chǎn)業(yè)向全球特別是發(fā)展中國(guó)家轉(zhuǎn)移受益。如果美國(guó)調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié) 構(gòu),回到本土生產(chǎn),那將與金融壟斷資本主要通過(guò)全球化進(jìn)行積累相沖突,并違背金融資本攫取超額壟斷利潤(rùn)的本性。但是如果不調(diào)整,美國(guó)國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)將進(jìn)一步空心 化,那么美國(guó)國(guó)內(nèi)的失業(yè)危機(jī)和貧富差距將愈演愈烈,最終導(dǎo)致美國(guó)國(guó)內(nèi)反對(duì)大壟斷資本的政治危機(jī)更加嚴(yán)重,這也不符合大壟斷資本的利益。
再次,優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。其基本做法有:一是通過(guò)市場(chǎng)的作用,推動(dòng)企業(yè)并購(gòu),實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)重組,淘汰落后產(chǎn)能,優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu);二是由國(guó)家指導(dǎo)和投資, 大力開(kāi)展數(shù)字化、生物技術(shù)、新能源、新材料、環(huán)保、機(jī)器人等領(lǐng)域的科技革命,占領(lǐng)科學(xué)技術(shù)的制高點(diǎn),大力發(fā)展新興產(chǎn)業(yè)。就目前情況來(lái)看,發(fā)達(dá)國(guó)家在科技革 命方面占有絕對(duì)優(yōu)勢(shì),資本主義仍然肩負(fù)著推動(dòng)生產(chǎn)力發(fā)展的歷史使命。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不斷升級(jí)是資本主義發(fā)展的客觀規(guī)律。它一方面使大壟斷資產(chǎn)階級(jí)能夠獲得超額壟 斷利潤(rùn);另一方面,可使發(fā)達(dá)國(guó)家早日走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
最后,進(jìn)行經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整。新自由主義在主導(dǎo)世界經(jīng)濟(jì)期間,已經(jīng)形成了一套完整的經(jīng)濟(jì)政策,包括宏觀微觀經(jīng)濟(jì)政策、國(guó)內(nèi)國(guó)際經(jīng)濟(jì)政策、各專項(xiàng) 經(jīng)濟(jì)政策等諸多方面。許多政策已經(jīng)以法律和法規(guī)的形式固定下來(lái)。這些政策的核心是自由化、市場(chǎng)化和私有化,其本質(zhì)是保護(hù)資本的利益和損害勞動(dòng)者的利益。它 們?cè)斐傻膰?yán)重后果是社會(huì)的不平等和兩極分化。目前,已經(jīng)有西方學(xué)者對(duì)西方經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整的重點(diǎn)作了排序,依次為:國(guó)家作用的回歸、貨幣主權(quán)的回歸或中央銀行 地位的改革、放寬管制政策的改革、反對(duì)貿(mào)易保護(hù)主義或國(guó)際貿(mào)易政策的改革、社會(huì)保障和福利制度的改革、稅收政策的改革(征收資本稅和巨富稅)等等。
綜上所述,在國(guó)際金融和經(jīng)濟(jì)危機(jī)的沉重打擊和資本主義自我調(diào)節(jié)的雙重作用下,新自由主義模式的主導(dǎo)地位將遭到極大削弱,資本主義發(fā)展模式開(kāi)始發(fā)生一系列重要轉(zhuǎn)變,盡管其演變方向還不確定,但很可能呈現(xiàn)出多元化的格局。
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關(guān)鍵詞:金融危機(jī);資本主義;金融資本
Abstract:From the perspective of Marxist analysis of the international financial crisis and institutional reasons,socio-economic system that is inherent contradictions of capitalism,especially its long-term accumulation of basic contradictions in the capitalist countries,break out the economic and financial crisis. And to explore the inherent relationship between the current international financial crisis and the evolution of contemporary capitalism.
Key Words:financial crisis,the capitalist system,inancial capital
中圖分類號(hào):F830文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼: A 文章編號(hào):1674-2265(2009)12-0011-05
一、引言
美國(guó)次貸危機(jī)自2007年爆發(fā)至今,波及范圍不斷擴(kuò)大,危機(jī)已從發(fā)達(dá)國(guó)家傳導(dǎo)到新興市場(chǎng)國(guó)家,從金融領(lǐng)域擴(kuò)散到實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,全球正面臨自二十世紀(jì)30年代大蕭條以來(lái)最嚴(yán)重的金融危機(jī)。由于經(jīng)濟(jì)全球化程度的不斷加深和全球金融體系的長(zhǎng)期失衡,這場(chǎng)源自美國(guó)的金融風(fēng)暴,波及范圍之廣、沖擊力度之強(qiáng)、連鎖效應(yīng)之快都是前所未有的,給世界各國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民生活帶來(lái)嚴(yán)重影響。
二、當(dāng)前對(duì)金融危機(jī)成因的探討
此次危機(jī)是以美國(guó)的次貸危機(jī)為導(dǎo)火索、由美國(guó)虛擬經(jīng)濟(jì)而引發(fā)的全球金融危機(jī)。理論界對(duì)次貸危機(jī)形成的原因進(jìn)行了探討,主要包括以下觀點(diǎn):
(一)美國(guó)信貸市場(chǎng)上寬松的信貸條件
2001年以后,美聯(lián)儲(chǔ)連續(xù)降低利率,房地產(chǎn)市場(chǎng)繁榮,貸款機(jī)構(gòu)預(yù)期未來(lái)市場(chǎng)持續(xù)走高,加大貸款力度,盲目擴(kuò)大住房貸款業(yè)務(wù)。在市場(chǎng)繁榮時(shí)期,次級(jí)貸款也有很高的回報(bào)率,在滿足優(yōu)級(jí)及次優(yōu)級(jí)抵押貸款后,貸款機(jī)構(gòu)積極發(fā)放次級(jí)貸款。為了將次級(jí)抵押貸款出售給低收入者,貸款機(jī)構(gòu)盡可能地降低進(jìn)入門(mén)坎,不斷創(chuàng)新次貸產(chǎn)品,降低貸款條件。實(shí)質(zhì)上是貸款機(jī)構(gòu)放松了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管,為日后次貸危機(jī)的爆發(fā)埋下隱患。隨著后來(lái)利率的不斷攀升,低收入階層無(wú)法承受還款壓力,從而導(dǎo)致大量違約。長(zhǎng)期的低利率造成了市場(chǎng)流動(dòng)性過(guò)剩,助長(zhǎng)了經(jīng)濟(jì)的泡沫。
(二)次級(jí)抵押貸款的證券化
低利率和流動(dòng)性過(guò)剩,推動(dòng)了住房需求和房?jī)r(jià)上漲,這又降低了房貸的風(fēng)險(xiǎn),刺激了房貸需求。由于住房按揭支持債券(RMBS)的存在,任何貸款機(jī)構(gòu)在對(duì)不良信用評(píng)級(jí)的個(gè)人貸款后無(wú)需置于其資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi),而只需轉(zhuǎn)手賣(mài)給RMBS的投資者。由于RMBS信用級(jí)別低,市場(chǎng)流動(dòng)性不強(qiáng),不易脫手,誘發(fā)華爾街的投資銀行根據(jù)期限和信用水平將RMBS打包成抵押債務(wù)憑證(CDO),從而進(jìn)一步刺激了RMBS的發(fā)展和CDO市場(chǎng)的極度膨脹,形成了CDO,CDO的平方、立方、n次方等。當(dāng)美國(guó)次級(jí)房貸市場(chǎng)外部環(huán)境發(fā)生變化時(shí),由次級(jí)抵押貸款的違約率的上升,引發(fā)貸款機(jī)構(gòu)資金鏈的斷裂,次級(jí)抵押貸款衍生出的金融產(chǎn)品縮水,最終引發(fā)這場(chǎng)金融危機(jī)。
(三)信用評(píng)級(jí)不嚴(yán)和金融監(jiān)管的缺位
根據(jù)美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)在2008年7月份發(fā)表的調(diào)查報(bào)告,在對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)次貸金融產(chǎn)品進(jìn)行評(píng)級(jí)時(shí),美國(guó)三大信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)都存在違反內(nèi)部程序的行為。同時(shí),評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)次級(jí)債券和衍生產(chǎn)品給予了與風(fēng)險(xiǎn)不對(duì)稱的評(píng)級(jí)結(jié)果,在相關(guān)債券信用質(zhì)量嚴(yán)重惡化時(shí),未能及時(shí)更新信用評(píng)級(jí),助長(zhǎng)了危機(jī)的蔓延。此外,美國(guó)信用評(píng)級(jí)體系存在制度性缺陷,而評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出于利益考慮,沒(méi)有動(dòng)力去糾正這些缺陷。
在信用評(píng)級(jí)不嚴(yán)的同時(shí),美國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)市場(chǎng)上的金融創(chuàng)新監(jiān)管松懈。在缺乏監(jiān)管的情況下,次級(jí)抵押貸款在一輪又一輪的創(chuàng)新中加長(zhǎng)了鏈條,衍生產(chǎn)品的定價(jià)已經(jīng)脫離了原有貸款產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn),而僅取決于發(fā)行機(jī)構(gòu)公布的回報(bào)率和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的等級(jí)。監(jiān)管的缺失,縱容了金融機(jī)構(gòu)盲目追逐高額利潤(rùn)的行為,也是導(dǎo)致這場(chǎng)金融危機(jī)的主要原因之一。
(四)美國(guó)的低儲(chǔ)蓄、高消費(fèi)的發(fā)展模式出現(xiàn)問(wèn)題
次貸危機(jī)爆發(fā)的直接誘因是利率的不斷提高,房?jī)r(jià)下跌,使貸款人無(wú)力償還次級(jí)貸款,金融機(jī)構(gòu)信用緊縮,房地產(chǎn)泡沫破裂,最后引起金融恐慌及危機(jī)爆發(fā)。美國(guó)當(dāng)前的收入差距較大,存在大量的低收入人群,在寬松的信貸環(huán)境和美國(guó)式的過(guò)度消費(fèi)文化模式下,低收入人群同樣追求高消費(fèi)和超前消費(fèi),從而導(dǎo)致物價(jià)和房?jī)r(jià)的大幅上漲,出現(xiàn)通貨膨脹和房地產(chǎn)泡沫,聯(lián)邦政府為抑制通貨膨脹,不斷提高利率,最后引發(fā)次貸危機(jī)。
(五)投行杠桿比例過(guò)高和金融衍生品開(kāi)發(fā)過(guò)濫
據(jù)有關(guān)統(tǒng)計(jì)顯示,美林的杠桿率從2003年的15倍飆升至2008年的28倍,摩根士丹利的杠桿率攀升至33倍,高盛也達(dá)到28倍。華爾街利用以資產(chǎn)證券化為代表的金融創(chuàng)新工具,在次貸基礎(chǔ)上設(shè)計(jì)出了系列衍生金融品:抵押貸款支持債券(MBS)、資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)(ABCP)、(CDO)、信用違約掉期(CDS)和CDO的平方、CDO的立方等,在高杠桿盈利模式下,放大了次貸的金融效應(yīng),鑄就了系統(tǒng)性的金融風(fēng)險(xiǎn)傳遞鏈條。
從房地產(chǎn)市場(chǎng)和金融市場(chǎng)、金融監(jiān)管的因果關(guān)系,對(duì)次貸危機(jī)成因進(jìn)行闡述:即利率上升―房?jī)r(jià)下降―房地產(chǎn)市場(chǎng)泡沫破裂―次級(jí)抵押貸款還貸困難―次級(jí)貸款違約率上升―信用緊縮―以次級(jí)貸款為基礎(chǔ)衍生出的金融產(chǎn)品的資金鏈斷裂―金融資產(chǎn)縮水―投資衰減―金融恐慌―次貸危機(jī)爆發(fā)―國(guó)際金融危機(jī)。
三、當(dāng)代資本主義的新階段和新特征
以美國(guó)為首的當(dāng)代資本主義表現(xiàn)為國(guó)家金融的超級(jí)壟斷、經(jīng)濟(jì)虛擬化和泡沫化的特征,體現(xiàn)了當(dāng)代資本主義演變的一種趨勢(shì)。國(guó)際超級(jí)金融壟斷資本主義是當(dāng)代資本主義發(fā)展的最新階段,其最重要的標(biāo)志是金融資本的高度虛擬化、高度壟斷與高度投機(jī)相結(jié)合。
(一)金融資本高度虛擬化的資本主義
隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)和通信技術(shù)的發(fā)展,虛擬資本也在不斷地衍生出新的品種,出現(xiàn)大量的金融衍生品,這些虛擬資本是對(duì)股票和債券等虛擬資本的再次虛擬。虛擬資本也成為當(dāng)前在資本主義生產(chǎn)方式中占主體地位的資本形態(tài)。
(二)高度壟斷與高度投機(jī)相結(jié)合的資本主義
在馬克思的《資本論》里,生息資本為G―G’,實(shí)際上是省略了中間實(shí)體資本的增殖即G―W―G’。但發(fā)展到巨大金融寡頭壟斷市場(chǎng)的層面,金融創(chuàng)新使G―G’成了買(mǎi)空賣(mài)空的連鎖交易,脫離創(chuàng)造價(jià)值的實(shí)體運(yùn)動(dòng),脫離價(jià)值決定價(jià)格的根基。以美國(guó)為首的資本主義在資本市場(chǎng)利用資本壟斷實(shí)現(xiàn)高度投機(jī),獲得高額利潤(rùn)。
(三)以美國(guó)為首的當(dāng)代資本主義以新的形式稱霸全球
當(dāng)代資本主義利用金融資本控制整個(gè)世界,通過(guò)美元霸權(quán),特別是以紙幣美元為武器影響世界。歷史表明,經(jīng)濟(jì)震蕩,由通貨膨脹急劇變?yōu)橥ㄘ浘o縮,正是經(jīng)濟(jì)危機(jī)的一種癥候;石油價(jià)格由過(guò)高急轉(zhuǎn)直下轉(zhuǎn)為狂瀉,也是一種市場(chǎng)危機(jī),反映了實(shí)體經(jīng)濟(jì)下降、需求嚴(yán)重不足,使石油產(chǎn)業(yè)遭到重創(chuàng),達(dá)到以美元優(yōu)勢(shì)控制石油的目的。
當(dāng)前美國(guó)GDP與虛擬資本的比例大體為1:36,其中有70%左右的泡沫。在二十世紀(jì)中葉之后特別是80年代以來(lái),美國(guó)跨越式地成為國(guó)際超級(jí)金融壟斷資本主義國(guó)家,把金融與工業(yè)的結(jié)合蛻變?yōu)槊撾x并統(tǒng)治實(shí)體經(jīng)濟(jì)的虛擬經(jīng)濟(jì)世界。而與高科技結(jié)合,進(jìn)一步引發(fā)由經(jīng)濟(jì)泡沫釀成泡沫經(jīng)濟(jì),在實(shí)體經(jīng)濟(jì)的下降與虛擬經(jīng)濟(jì)的無(wú)限擴(kuò)大下,表明美國(guó)為首的現(xiàn)代資本主義的新特征和新手段――超級(jí)虛擬化。經(jīng)濟(jì)的高度虛擬化、泡沫化和在世界的金融霸權(quán),折射出當(dāng)代資本主義的寄生性、腐朽性。
四、從資本主義制度的本質(zhì)對(duì)金融危機(jī)的再認(rèn)識(shí)
從美國(guó)的信貸政策、金融風(fēng)險(xiǎn)管理政策等角度出發(fā),分析次貸危機(jī)產(chǎn)生的原因,屬于操作層面和現(xiàn)象層次的分析;缺乏從對(duì)資本主義制度發(fā)展歷史的角度的分析,不能認(rèn)識(shí)危機(jī)發(fā)生的制度性原因。因此需從資本主義制度本質(zhì)出發(fā),分析危機(jī)產(chǎn)生的根源。
(一)從視角分析金融危機(jī)形成機(jī)制
馬克思將金融危機(jī)的爆發(fā)建立在經(jīng)濟(jì)危機(jī)可能性和現(xiàn)實(shí)性的基礎(chǔ)上,認(rèn)為金融危機(jī)的爆發(fā)是資本主義制度內(nèi)在矛盾發(fā)展的必然結(jié)果,是資本主義制度內(nèi)部矛盾各方強(qiáng)制統(tǒng)一的一種方式。馬克思將金融危機(jī)分為兩類:第一類是作為生產(chǎn)和商業(yè)危機(jī)先導(dǎo)階段的金融危機(jī);第二類是作為資本市場(chǎng)核心的虛擬資本的獨(dú)立運(yùn)動(dòng)規(guī)律以及資本市場(chǎng)賭博投機(jī)的本質(zhì)特征的金融危機(jī)。
1. 第一類金融危機(jī)的形成機(jī)制。馬克思認(rèn)為,導(dǎo)致第一類金融危機(jī)的根本原因并是由資本主義商品生產(chǎn)過(guò)剩造成的。導(dǎo)致生產(chǎn)過(guò)剩的原因包括以下幾個(gè)方面:
第一,生產(chǎn)與消費(fèi)之間的對(duì)立,生產(chǎn)和消費(fèi)的對(duì)立,在現(xiàn)實(shí)中表現(xiàn)為生產(chǎn)擴(kuò)大與市場(chǎng)擴(kuò)大之間的矛盾,生產(chǎn)和消費(fèi)的對(duì)立是資本主義生產(chǎn)方式固有的矛盾。
第二,資本積累與價(jià)值增殖之間的矛盾,資本主義生產(chǎn)過(guò)程的實(shí)質(zhì)是剩余價(jià)值的生產(chǎn)。資本積累和擴(kuò)大再生產(chǎn)就成為資本價(jià)值增殖的主要方式,資本主義無(wú)限制地?cái)U(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模提供了動(dòng)力,資本過(guò)剩從而商品過(guò)剩是資本積累與價(jià)值增殖矛盾發(fā)展的必然結(jié)果。
第三,以商業(yè)信用為主的信用形式的充分發(fā)展導(dǎo)致商業(yè)貨幣的膨脹,進(jìn)一步刺激了生產(chǎn)過(guò)剩的發(fā)展。在資本主義經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過(guò)程中,由于商業(yè)資本的獨(dú)立化,商品價(jià)值的回流時(shí)間往往早于商品價(jià)值的最終實(shí)現(xiàn),因此容易產(chǎn)生虛假的需求;在商業(yè)貨幣不斷膨脹下,這種虛假的需求積累起來(lái),商品過(guò)剩程度進(jìn)一步加劇。
生產(chǎn)與消費(fèi)之間的對(duì)立、資本積累與價(jià)值增殖之間的矛盾,是資本主義生產(chǎn)方式固有的屬性,它們決定了生產(chǎn)過(guò)剩的必然性。而信用形式的充分發(fā)展并不是商品過(guò)剩的必要條件,不是商品過(guò)剩的充分條件,只是加劇了商品過(guò)剩的累積程度。第一類金融危機(jī)本質(zhì)上是資本主義生產(chǎn)過(guò)剩危機(jī)的前奏,其形成機(jī)制(圖1)揭示了金融危機(jī)爆發(fā)的根源隱藏在資本主義生產(chǎn)方式的固有矛盾之中。
2. 第二類金融危機(jī)的形成機(jī)制。馬克思將第二類金融危機(jī)成因歸結(jié)為金融市場(chǎng)的賭博投機(jī)活動(dòng)而導(dǎo)致的虛擬資本過(guò)剩。虛擬資本的過(guò)剩同樣可能導(dǎo)致虛擬資本作為一種特殊商品而與貨幣之間形成尖銳的對(duì)立,從而虛擬資本價(jià)格暴跌,引發(fā)金融市場(chǎng)的危機(jī)。
首先,馬克思認(rèn)為虛擬資本是指能夠定期帶來(lái)收入的、以有價(jià)證券形式表現(xiàn)的資本,“生息資本的形式造成這樣的結(jié)果:每一個(gè)確定的和有規(guī)則的貨幣收入都表現(xiàn)為資本的利息,而不論這種收入是不是由資本生出”。虛擬資本實(shí)際上是基于預(yù)期收益資本化的幻想的資本。
其次,虛擬資本是伴隨企業(yè)資本擴(kuò)張與商品流通發(fā)展而產(chǎn)生的,但卻能擺脫生產(chǎn)和商業(yè)的束縛而依靠信用制度獲得自身的發(fā)展?!疤摂M資本巨大的擴(kuò)張潛力與信用制度的過(guò)度發(fā)展相結(jié)合,為金融市場(chǎng)虛擬資本商品的過(guò)剩創(chuàng)造了條件”。
最后,虛擬資本特殊的運(yùn)動(dòng)規(guī)律極大地滿足了資本家通過(guò)賭博投機(jī)實(shí)現(xiàn)價(jià)值增殖的要求。一方面,“信用為單個(gè)資本家或被當(dāng)作資本家的人,提供在一定界限內(nèi)絕對(duì)支配別人的資本、別人的財(cái)產(chǎn),從而別人的勞動(dòng)的權(quán)利”,實(shí)際上這就是所謂的“金融杠桿化”;另一方面,“因?yàn)樨?cái)產(chǎn)在這里是以股票的形式存在的;所以它的運(yùn)動(dòng)和轉(zhuǎn)移就純粹變成了交易所賭博的結(jié)果”。當(dāng)金融市場(chǎng)的賭博投機(jī)使得金融杠桿化的比例不斷提高,以致虛擬資本商品過(guò)剩嚴(yán)重,一旦貨幣發(fā)生緊縮,將導(dǎo)致債務(wù)支付鏈條斷裂,金融危機(jī)的爆發(fā)就不可避免。
第二類金融危機(jī)本質(zhì)是在金融市場(chǎng)過(guò)度的賭博投機(jī)與信用制度的膨脹相結(jié)合的情況下,過(guò)剩的虛擬資本與貨幣形成尖銳的對(duì)立,最終虛擬資本價(jià)格暴跌導(dǎo)致危機(jī)爆發(fā)。其形成機(jī)制(圖2)揭示金融市場(chǎng)的賭博投機(jī)活動(dòng)是危機(jī)發(fā)生最重要的原因。
此次金融危機(jī)從表面上看與二十世紀(jì)30年代的經(jīng)濟(jì)危機(jī)截然相反,以房?jī)r(jià)下跌和房地產(chǎn)市場(chǎng)泡沫破滅為導(dǎo)火索,從投資銀行、保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行等金融部門(mén)開(kāi)始,進(jìn)而波及實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門(mén),造成實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門(mén)的流動(dòng)性短缺,大量企業(yè)倒閉,失業(yè)率上升,從而由金融危機(jī)演變?yōu)榻?jīng)濟(jì)危機(jī)。但金融危機(jī)發(fā)生的根源仍然是資本主義的私有制制度。
(二)從資本主義制度的本質(zhì)認(rèn)識(shí)金融危機(jī)產(chǎn)生的根源
1. 商品內(nèi)在二重性矛盾潛伏危機(jī)產(chǎn)生的可能性。馬克思從商品和商品交換的內(nèi)在矛盾體現(xiàn)了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)占主導(dǎo)地位的社會(huì)形態(tài)的基本矛盾。資本主義制度不可克服的內(nèi)在矛盾潛伏在商品和商品交換的內(nèi)在矛盾中,這是資本主義周期性經(jīng)濟(jì)危機(jī)爆發(fā)的根本原因。在私有制條件下,具體勞動(dòng)和抽象勞動(dòng)這對(duì)矛盾表現(xiàn)為私人勞動(dòng)和社會(huì)勞動(dòng)的矛盾,構(gòu)成了商品生產(chǎn)的基本矛盾。商品所內(nèi)含的勞動(dòng)二重性矛盾決定了價(jià)值和使用價(jià)值的二重性矛盾的進(jìn)一步演變,表現(xiàn)為商品與貨幣的對(duì)立,進(jìn)一步表現(xiàn)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)的對(duì)立。私有制使商品的內(nèi)在二重性矛盾在一定條件下越來(lái)越激化,具有深刻的對(duì)抗性和不可克服性。商品經(jīng)濟(jì)內(nèi)在二重性矛盾只構(gòu)成產(chǎn)生危機(jī)的可能,資本主義私人占有制度使危機(jī)爆發(fā)成為必然現(xiàn)實(shí)。
2. 資本主義私有制是形成金融危機(jī)的深層制度原因。資本主義危機(jī)產(chǎn)生的根本原因在于私有化制度,生產(chǎn)的社會(huì)性同生產(chǎn)資料私有性的資本主義基本矛盾,使商品經(jīng)濟(jì)內(nèi)含的危機(jī)可能性轉(zhuǎn)變成必然性。商品經(jīng)濟(jì)內(nèi)在二重性矛盾只構(gòu)成產(chǎn)生危機(jī)的可能,而資本主義私有制度使危機(jī)的產(chǎn)生成為現(xiàn)實(shí)。在資本主義幾百年的歷史中,貨幣越來(lái)越背離商品,虛擬經(jīng)濟(jì)越來(lái)越背離實(shí)體經(jīng)濟(jì),成為金融泡沫、金融危機(jī)乃至全面經(jīng)濟(jì)危機(jī)的內(nèi)在成因。
3. 金融資本的逐利性、貪婪性和杠桿性是形成金融危機(jī)的最深刻根源。資本主義生產(chǎn)的唯一動(dòng)機(jī)和直接目的,就是攫取更多的剩余價(jià)值。資本一方面追求利潤(rùn)的最大化,具有逐利性和貪婪性;另一方面又推動(dòng)了經(jīng)濟(jì)發(fā)展,具有對(duì)生產(chǎn)強(qiáng)有力的拉動(dòng)性。馬克思揭示了資本追求無(wú)限增殖的本性并未改變,隨著當(dāng)代金融資本的發(fā)展和向全球擴(kuò)張,資本的貪欲更加膨脹。在金融資本和虛擬資本占主導(dǎo)地位的資本主義階段,為了創(chuàng)造業(yè)績(jī)和贏得巨額利潤(rùn),銀行家們不斷推出創(chuàng)新的金融產(chǎn)品,制造高風(fēng)險(xiǎn)的虛擬資本。利用金融資本的杠桿性,實(shí)行高杠桿的運(yùn)營(yíng)模式,通過(guò)將金融資產(chǎn)證券化、衍生化,從而獲得巨額利潤(rùn)。脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)的虛擬經(jīng)濟(jì)的高度膨脹,將直接導(dǎo)致金融危機(jī)。
4. 資本主義制度下的金融危機(jī)是必然的、無(wú)法克服的。美國(guó)金融危機(jī)引發(fā)的全球性危機(jī)既是一場(chǎng)嚴(yán)重的金融危機(jī),又是一場(chǎng)深度的經(jīng)濟(jì)危機(jī)、思想危機(jī)、社會(huì)危機(jī)和制度危機(jī),是資本主義的全面危機(jī)。歷史上,資本主義幾次帶有全球性的危機(jī)都引起時(shí)代和世界格局的重大變化。美國(guó)金融危機(jī)將使世界經(jīng)濟(jì)進(jìn)入一個(gè)大調(diào)整、大動(dòng)蕩時(shí)期。本次危機(jī)具有顛覆性、全面性、深度性和長(zhǎng)期性的效應(yīng),將給世界經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展帶來(lái)重大、持續(xù)的影響,世界局勢(shì)將發(fā)生重大變化。
五、當(dāng)前國(guó)際金融危機(jī)與當(dāng)代資本主義的關(guān)系
(一)當(dāng)前的國(guó)際金融危機(jī)表明資本主義發(fā)展到國(guó)際壟斷資本主義的新階段
以往的危機(jī)多半起始于物質(zhì)生產(chǎn)領(lǐng)域,然后向其他領(lǐng)域擴(kuò)散,而這次危機(jī)首先發(fā)生在金融領(lǐng)域,之后向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域蔓延。以往危機(jī)大多表現(xiàn)為生產(chǎn)過(guò)剩,而此次危機(jī)在發(fā)達(dá)國(guó)家則是實(shí)物生產(chǎn)日趨萎縮,整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)虛擬化。以往的危機(jī)表現(xiàn)為廣大居民購(gòu)買(mǎi)能力下降和消費(fèi)不足,在發(fā)達(dá)國(guó)家之間也有相當(dāng)強(qiáng)的傳染性和擴(kuò)散性;此次危機(jī)則是這些國(guó)家各個(gè)階層包括工薪層在內(nèi)的超前消費(fèi)或過(guò)度消費(fèi),國(guó)民經(jīng)濟(jì)形成了嚴(yán)重的“消費(fèi)泡沫”;這次危機(jī)不僅擴(kuò)散的面更廣,幾乎傳播到了世界所有國(guó)家,而且傳染更加迅速、更加猛烈。這些特點(diǎn),都是與資本主義的發(fā)展和演化相聯(lián)系的,反映了正在形成中的資本主義新形態(tài)的特點(diǎn)。
(二)金融資本惡性膨脹,是國(guó)際壟斷資本主義的本質(zhì)特征
隨著壟斷資本主義的發(fā)展,西方國(guó)家的資本在繼續(xù)使用這種商品輸出和不等價(jià)交換手段進(jìn)行國(guó)際剝削的同時(shí),越來(lái)越注重資本輸出和資本直接剝削外國(guó)勞動(dòng)的作用,國(guó)際剝削的重點(diǎn)已由商品輸出轉(zhuǎn)變?yōu)橘Y本輸出。國(guó)際剝削的重點(diǎn)由昔日的以工業(yè)資本為主體的資本輸出,逐步向以金融資本為主體的資本輸出轉(zhuǎn)移。發(fā)達(dá)國(guó)家特別是美國(guó)的壟斷資本之所以積極推動(dòng)這種轉(zhuǎn)移,是因?yàn)榻鹑谫Y本的輸出具有商業(yè)資本和工業(yè)資本所不具備的特殊的國(guó)際剝削和壓榨功能。
金融資本已成為發(fā)達(dá)國(guó)家特別是美國(guó)建立和維護(hù)國(guó)際壟斷資本所需要的國(guó)際經(jīng)濟(jì)乃至政治秩序的最積極的推動(dòng)者。總之,金融壟斷資本已成為世界經(jīng)濟(jì)乃至政治生活的主宰,在帝國(guó)主義侵略擴(kuò)張中的地位和作用大大增強(qiáng)。金融資本的惡性膨脹,其世界統(tǒng)治和盤(pán)剝的增強(qiáng),體現(xiàn)了當(dāng)代資本主義演化與當(dāng)前國(guó)際金融危機(jī)之間的內(nèi)在聯(lián)系。
(三)發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家特別是美國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的虛擬化,是當(dāng)前國(guó)際金融危機(jī)的深層原因
這次世界性金融風(fēng)暴的形成,是金融壟斷資本長(zhǎng)期統(tǒng)治、橫行的必然產(chǎn)物。不僅在發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家特別是美國(guó)形成了越來(lái)越多的金融泡沫,而且使這些國(guó)家的整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)日趨虛擬化。表現(xiàn)為:
第一、金融資本橫行,金融衍生資本泛濫,金融資本越來(lái)越與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相脫離。金融資本超前發(fā)展,資本家與生產(chǎn)過(guò)程脫離,是壟斷資本主義的一種重要表現(xiàn)。如今,全球金融交易額已達(dá)世界GDP的十倍以上。金融資本不僅在數(shù)量上是空前的,而且其地位也發(fā)生了重大變化。發(fā)達(dá)國(guó)家的金融資本不僅完全脫離了生產(chǎn)活動(dòng),置身于生產(chǎn)過(guò)程之外,而且凌駕于整個(gè)社會(huì)生產(chǎn)之上,成了整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的主宰,實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展越來(lái)越依賴金融資本的發(fā)展。
第二、在金融資本泛濫的同時(shí),實(shí)體經(jīng)濟(jì)卻相對(duì)乃至絕對(duì)萎縮。發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家的第一和第二產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)值在國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值中的比重不斷下降,而以各種服務(wù)性消費(fèi)為主的第三產(chǎn)業(yè)的比重則不斷上升。到上世紀(jì)70年代,發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家已經(jīng)相繼完成了工業(yè)化過(guò)程,資本主義經(jīng)濟(jì)體系對(duì)物質(zhì)產(chǎn)品的需求相對(duì)飽和,資本通過(guò)發(fā)展物質(zhì)生產(chǎn)而增殖的途徑日趨狹窄,這些國(guó)家越來(lái)越多的工業(yè)品逐漸向發(fā)展中國(guó)家轉(zhuǎn)移,形成了所謂產(chǎn)業(yè)空心化趨勢(shì)。在高額利潤(rùn)的誘使下,資本越來(lái)越多地從實(shí)物生產(chǎn)領(lǐng)域向第三產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移。銀行、保險(xiǎn)、證券等雖然能給資本帶來(lái)利潤(rùn)、增加產(chǎn)值,但卻不能為國(guó)民經(jīng)濟(jì)增加物質(zhì)財(cái)富,這些行業(yè)的過(guò)度發(fā)展本身就含有泡沫成分,成為國(guó)民經(jīng)濟(jì)虛擬化的重要因素。
(四)國(guó)際壟斷資本主義的形成、金融資本橫行,進(jìn)一步增強(qiáng)了資本主義的寄生性和腐朽性
在發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家特別是美國(guó),資本增殖的過(guò)程之所以能夠在越來(lái)越大的程度上脫離實(shí)體生產(chǎn)過(guò)程,發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家通過(guò)將制造業(yè)特別是勞動(dòng)密集型的制造業(yè)向發(fā)展中國(guó)家大轉(zhuǎn)移的過(guò)程,也是國(guó)際壟斷資本組織發(fā)展跨國(guó)生產(chǎn)的一個(gè)重要條件。
國(guó)際壟斷資本主義的寄生性和腐朽性還表現(xiàn)為投機(jī)心理和投機(jī)行為的惡性發(fā)展、整個(gè)社會(huì)風(fēng)氣的敗壞和沉淪。不僅各行各業(yè)的資本家和經(jīng)營(yíng)者在從事各種投機(jī)活動(dòng),而且這些國(guó)家的政府也利用各種貨幣金融杠桿或貨幣金融政策從事國(guó)內(nèi)外的投機(jī)活動(dòng)。總之,金融投機(jī)已成為發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的基本特征,成為國(guó)際壟斷資本攫取超額利潤(rùn)的一種基本途徑。
(五)國(guó)際壟斷資本主義的形成,金融資本權(quán)勢(shì)的增強(qiáng)和金融危機(jī)的爆發(fā),使資本主義的虛弱性、垂死性更加明顯
在資本主義國(guó)家,不同階級(jí)和階層的利益從來(lái)都是不一致的,不僅廣大勞動(dòng)者與資本家的利益根本對(duì)立,而且壟斷資本與中小資本的利益也有矛盾,而隨著國(guó)際壟斷資本主義的形成和經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展,矛盾和對(duì)立則在進(jìn)一步暴露和加深;矛盾使發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家反全球化的浪潮,比發(fā)展中國(guó)家還要強(qiáng)烈。所有這些矛盾和沖突,隨著金融危機(jī)的爆發(fā)必然會(huì)進(jìn)一步加劇。此次金融危機(jī)的爆發(fā),已經(jīng)成為發(fā)達(dá)國(guó)家特別是美國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)相對(duì)平穩(wěn)發(fā)展時(shí)期結(jié)束、新的動(dòng)蕩時(shí)期開(kāi)始的一個(gè)突出的信號(hào)。從國(guó)際方面來(lái)看,隨著國(guó)際壟斷資本主義的形成,資本主義生存和發(fā)展的條件也日益惡化。
六、結(jié)語(yǔ)
當(dāng)前國(guó)際金融危機(jī)表明當(dāng)代資本主義演變到一個(gè)新的階段,金融危機(jī)是資本主義的制度性危機(jī)。對(duì)當(dāng)前金融危機(jī)
的成因的認(rèn)識(shí),不應(yīng)單從其體制層面和技術(shù)操作層面進(jìn)行闡釋,更要從制度層面、本質(zhì)層面對(duì)其剖析。美國(guó)的次貸危機(jī),不可遏制地蔓延成全球金融危機(jī),進(jìn)一步證明馬克思關(guān)于資本主義周期性經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的真理性。作為社會(huì)主義國(guó)家的中國(guó),需要從制度和體制兩個(gè)方面規(guī)避和防范金融危機(jī)。
參考文獻(xiàn):
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關(guān)鍵詞:國(guó)際金融危機(jī);預(yù)測(cè)失誤;解讀失誤;教訓(xùn)的吸取失誤;再認(rèn)識(shí)
中圖分類號(hào):F831
一、對(duì)國(guó)際金融危機(jī)預(yù)測(cè)失誤、解讀失誤、教訓(xùn)的吸取失誤
國(guó)際金融危機(jī)已進(jìn)入第四個(gè)年頭了,反思一下,發(fā)現(xiàn)我們對(duì)國(guó)際金融危機(jī)的預(yù)測(cè)是失誤的,解讀是失誤的,教訓(xùn)的吸取也是失誤的。因此,應(yīng)該對(duì)國(guó)際金融危機(jī)進(jìn)行再認(rèn)識(shí)。
(一)預(yù)測(cè)失誤
中國(guó)多數(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家在2008年9月前一直認(rèn)為:中國(guó)經(jīng)濟(jì)基本面一直向好,中國(guó)“雙緊”的宏觀政策不用改變,中國(guó)有兩道防火墻,不會(huì)受?chē)?guó)際金融危機(jī)影響。只是到了2008年9月才驚呼:海嘯般的國(guó)際金融危機(jī)來(lái)襲,要緊急應(yīng)對(duì)。
2008年9月,英國(guó)伊麗沙白女皇在倫敦政治經(jīng)濟(jì)學(xué)院訪問(wèn)時(shí),有一個(gè)“伊麗沙白女皇之問(wèn)”:“為什么全球的經(jīng)濟(jì)學(xué)家未能預(yù)測(cè)國(guó)際金融危機(jī)?”2009年4月,學(xué)院這樣回答女皇:在全球金融危機(jī)面前,全球經(jīng)濟(jì)學(xué)家失明了,失聰了,失察了,失誤了,全球聰明人集體地失敗了。原因是這場(chǎng)危機(jī)的原因太復(fù)雜了。這場(chǎng)危機(jī)應(yīng)該是全球經(jīng)濟(jì)學(xué)家的失敗,是現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)理論體系、經(jīng)濟(jì)危機(jī)預(yù)測(cè)理論、預(yù)警模型的失敗,應(yīng)該集體地失語(yǔ)與反思,反思“整個(gè)構(gòu)架在大機(jī)器工業(yè)革命前提下的整個(gè)經(jīng)濟(jì)理論開(kāi)始過(guò)時(shí)”。
(二)解讀失誤
解釋一:資本主義經(jīng)濟(jì)制度本質(zhì)決定的。這是最簡(jiǎn)單便利的解釋,缺乏對(duì)當(dāng)代資本主義一系列新特征的聯(lián)系作出新的解釋。
解釋二:新自由主義經(jīng)濟(jì)理論的破產(chǎn)。新自由主義經(jīng)濟(jì)理論在西方有廣泛影響,但應(yīng)看到一個(gè)事實(shí):斯蒂格利茨任世行副行長(zhǎng)、首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家,獲諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng),是美國(guó)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)家。同時(shí),他的書(shū)在中國(guó)也暢銷,他的主張?jiān)谥袊?guó)政經(jīng)界也都受到追捧。他是嚴(yán)肅的經(jīng)濟(jì)學(xué)家,反復(fù)指出市場(chǎng)會(huì)失誤、失效、失敗、失靈,政府適度干預(yù)經(jīng)濟(jì)很有必要。
解釋三:由美國(guó)人的奢侈消費(fèi)方式引發(fā)。有一個(gè)關(guān)于“中國(guó)、美國(guó)的兩個(gè)老太婆在天堂兩度相遇的對(duì)話”的故事表明,其實(shí)中國(guó)也正在效仿。
解釋四:美國(guó)金融創(chuàng)新的后果。這是最接近本質(zhì)的解釋。但僅局限于次級(jí)貸本身解釋金融衍生品怎樣規(guī)避了單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)而放大了系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),并未從整體的金融革命視角解釋。
解釋五:美國(guó)金融創(chuàng)新的同時(shí)缺乏監(jiān)管,放縱了金融腐敗、欺詐、內(nèi)部交易等,如以麥道夫事件來(lái)解釋。這對(duì)局部、單個(gè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)解釋是真實(shí)可信的,但難以解釋世界性風(fēng)險(xiǎn)。
解釋六:美國(guó)長(zhǎng)期實(shí)行寬松貨幣政策的結(jié)果(格林斯潘的自白)。有的就用貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)來(lái)解釋。
以上這些解釋都只具有部分合理性,都是有缺陷、欠科學(xué)的,有的則是簡(jiǎn)單意識(shí)形態(tài)化的。
(三)教訓(xùn)的吸取失誤
一是錯(cuò)誤地認(rèn)為國(guó)有化是浪潮。出現(xiàn)了嚴(yán)重的“國(guó)進(jìn)民退”,放慢了國(guó)有經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略調(diào)整的步伐。
二是錯(cuò)誤地認(rèn)為國(guó)家干預(yù)、計(jì)劃調(diào)控是浪潮。出現(xiàn)了比“計(jì)劃經(jīng)濟(jì)還計(jì)劃經(jīng)濟(jì)”的干預(yù)模式,放慢了市場(chǎng)化改革的步伐。
三是錯(cuò)誤地認(rèn)為中國(guó)金融創(chuàng)新應(yīng)該抑制。實(shí)際上,不應(yīng)將應(yīng)對(duì)危機(jī)的應(yīng)急措施常態(tài)化,將應(yīng)對(duì)危機(jī)的應(yīng)急機(jī)制固定化。金融創(chuàng)新是一切創(chuàng)新(技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新、人才創(chuàng)新)的最重要、最有效的創(chuàng)新環(huán)境,中國(guó)金融基本上不存在創(chuàng)新,對(duì)中國(guó)而言,應(yīng)在有效監(jiān)管的同時(shí),大力倡導(dǎo)金融創(chuàng)新。
二、對(duì)國(guó)際金融危機(jī)的另一種解讀
(一)經(jīng)濟(jì)危機(jī)并非只和資本主義制度相伴隨
馬克思對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)周期性出現(xiàn)給定了三個(gè)必備的條件,在他所處的時(shí)代,被認(rèn)識(shí)的客體制度就是資本主義。
一是只要是社會(huì)化的大生產(chǎn)、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì),就必然內(nèi)涵著“不可能實(shí)現(xiàn)”的經(jīng)濟(jì)危機(jī),再生產(chǎn)過(guò)程會(huì)中斷。這是經(jīng)濟(jì)危機(jī)、經(jīng)濟(jì)周期的一般規(guī)律。
二是資本主義經(jīng)濟(jì)制度的基本矛盾之一是生產(chǎn)的社會(huì)化與生產(chǎn)資料私人占有的矛盾,其表現(xiàn)后果是“一頭是財(cái)富的積累,一頭是貧困的積累”。
三是資本主義經(jīng)濟(jì)制度的基本矛盾之二是單個(gè)企業(yè)生產(chǎn)的高度計(jì)劃性與全社會(huì)無(wú)政府的矛盾。
馬克思的解釋是科學(xué)的。我們可以對(duì)馬克思的解釋進(jìn)行再抽象,認(rèn)為只要存在三個(gè)必備條件,就會(huì)周期性地出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。社會(huì)主義初級(jí)階段的中國(guó),仍然存在三個(gè)條件:一是社會(huì)化大生產(chǎn)與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì);二是生產(chǎn)的社會(huì)化與生產(chǎn)資料私人占有的矛盾,社會(huì)收入差別極大;三是單個(gè)企業(yè)、單級(jí)政府的高度計(jì)劃性與全社會(huì)無(wú)政府的矛盾。因此,中國(guó)從2000年起就開(kāi)始出現(xiàn)了嚴(yán)重的勞力過(guò)剩、產(chǎn)能過(guò)剩、產(chǎn)品過(guò)剩、資本過(guò)剩。中國(guó)從制度性短缺走向了制度性過(guò)剩。
(二)經(jīng)濟(jì)危機(jī)有三重革命性作用
對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)應(yīng)有平常心態(tài)。馬克思既看到了經(jīng)濟(jì)危機(jī)的必然性,又看到了危機(jī)的三重“革命”性作用。
一是強(qiáng)制淘汰過(guò)剩,使經(jīng)濟(jì)強(qiáng)制平衡。
二是強(qiáng)制淘汰落后,使經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)再升級(jí)。新一輪的高新技術(shù)革命成為可能。強(qiáng)制淘汰過(guò)剩和落后勢(shì)必帶來(lái)失業(yè)、貧困,因此,必須忍受社會(huì)、經(jīng)濟(jì)陣痛。
三是制度、體制機(jī)制“自療”的作用。每出現(xiàn)一次危機(jī),資本主義制度在根本政治經(jīng)濟(jì)制度不變的前提下,在計(jì)劃調(diào)節(jié)、國(guó)家干預(yù)、國(guó)有成份、全民公平上都有量的調(diào)整。資本主義制度在勞動(dòng)階級(jí)長(zhǎng)期的維權(quán)爭(zhēng)益的斗爭(zhēng)中,在左派政黨的競(jìng)爭(zhēng)中,在社會(huì)主義制度若干優(yōu)越性的外部壓力下,也不斷經(jīng)歷著從原始、野蠻資本主義向現(xiàn)代資本主義的演化。
應(yīng)該將馬克思解讀危機(jī)的理論進(jìn)行再抽象,將其理論應(yīng)用于機(jī)器工業(yè)革命時(shí)代、信息革命時(shí)代、金融革命時(shí)代。時(shí)代不同,危機(jī)的內(nèi)在機(jī)理、誘發(fā)原因、傳導(dǎo)機(jī)制、演進(jìn)路徑、危機(jī)特征、危機(jī)后果和危機(jī)救治應(yīng)是不同的。我們應(yīng)循著金融化、金融深化、金融國(guó)際化、金融創(chuàng)新化的思路,認(rèn)識(shí)它如何為世界經(jīng)濟(jì)注入活力,又如何將世界經(jīng)濟(jì)周期性地丟進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)之中。
三、中國(guó)式的應(yīng)對(duì)定會(huì)產(chǎn)生中國(guó)式的問(wèn)題
中國(guó)應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)為國(guó)際社會(huì)作出了重大貢獻(xiàn)(對(duì)國(guó)際經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率達(dá)50%)。但應(yīng)該清醒地看到,中國(guó)式的應(yīng)對(duì)定會(huì)產(chǎn)生許多中國(guó)式的問(wèn)題和困難。
西方讓危機(jī)自發(fā)發(fā)揮革命性作用,強(qiáng)制淘汰過(guò)剩,使經(jīng)濟(jì)強(qiáng)制平衡。而中國(guó)為了防止金融危機(jī)演化為社會(huì)危機(jī)、政治危機(jī),選擇了“保增長(zhǎng)、保民生、保就業(yè)、保穩(wěn)定”的政策。這一選擇是必要的、正確的,但其必然后果是“增加了過(guò)?!?,為“十二五”期間調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、壓縮過(guò)剩產(chǎn)能增加了壓力和困難。
西方讓危機(jī)自發(fā)地發(fā)揮革命性作用,強(qiáng)制性、大規(guī)模地淘汰落后,騰出市場(chǎng)空間,讓機(jī)會(huì)和要素的配置向新興產(chǎn)業(yè)集中,使經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)再一次的戰(zhàn)略性升級(jí)和新一輪的全球性高新技術(shù)革命成為可能。而中國(guó)選擇“幾?!睉?yīng)對(duì)危機(jī),政策的負(fù)面后果無(wú)疑會(huì)復(fù)制更多的落后,至少是延緩了淘汰落后產(chǎn)能的進(jìn)程。
【論文摘要】當(dāng)今世界發(fā)達(dá)資本主義都曾經(jīng)采取過(guò)自由放任的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和國(guó)家干預(yù)為主的經(jīng)濟(jì)政策,都取得過(guò)成功也都出現(xiàn)過(guò)問(wèn)題,實(shí)踐證明單一的任何一種經(jīng)濟(jì)政策都不能有效地解決經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的所有問(wèn)題,本文回顧了這兩種理論的產(chǎn)生和發(fā)展過(guò)程,證明了只有將兩者結(jié)合起來(lái)才是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要采取的合理經(jīng)濟(jì)政策。
自英國(guó)古典主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家亞當(dāng)·斯密在1776年3月9日完成了他的經(jīng)濟(jì)學(xué)著作《國(guó)民財(cái)富的性質(zhì)和原因的研究》(即《國(guó)富論》)之后,“自由主義經(jīng)濟(jì)”就被西方資本主義國(guó)家奉為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的金科玉律。他們認(rèn)為:市場(chǎng)這只“看不見(jiàn)的手”會(huì)自發(fā)地調(diào)節(jié)供需之間的平衡,市場(chǎng)就是萬(wàn)能的上帝,而政府的角色只應(yīng)是資本主義的“守夜人”。西方資本主義國(guó)家在這一經(jīng)濟(jì)法則之下,經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展,物質(zhì)財(cái)富急劇增加。馬克思當(dāng)年曾經(jīng)這樣感嘆道:“資產(chǎn)階級(jí)在它的不到一百年的階級(jí)統(tǒng)治中所創(chuàng)造的生產(chǎn)力,比過(guò)去一切世代創(chuàng)造的全部生產(chǎn)力還要多,還要大?!庇捎谫Y本主義制度是建立在生產(chǎn)資料私人占有基礎(chǔ)之上的,放任自由的經(jīng)濟(jì)必然會(huì)因其個(gè)體生產(chǎn)者的短視而盲目無(wú)限制地?cái)U(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模。因此在資本主義早期經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展之時(shí),放任自由的經(jīng)濟(jì)發(fā)展自身所具有的缺陷也就不時(shí)的暴露出來(lái),資本主義世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)的頻繁發(fā)生就是這種缺陷的真實(shí)寫(xiě)照。自1825年英國(guó)發(fā)生第一次經(jīng)濟(jì)危機(jī)之后,經(jīng)濟(jì)危機(jī)就像一個(gè)幽靈一樣困擾著資本主義世界,不僅表現(xiàn)在危機(jī)爆發(fā)的周期越來(lái)越短,而且所產(chǎn)生的破壞性也越來(lái)越大。每當(dāng)經(jīng)濟(jì)危機(jī)到來(lái)之時(shí),整個(gè)資本主義世界生產(chǎn)停頓,經(jīng)濟(jì)滑坡,工人失業(yè),各種矛盾極端尖銳,整個(gè)資本主義世界處在一片風(fēng)雨飄搖之中。
在資本主義世界爆發(fā)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)中,1929~1933年危機(jī)是資本主義歷史上最深刻的一次危機(jī)。工業(yè)生產(chǎn)下降的幅度是之前歷次危機(jī)所從未有過(guò)的,而且,其延續(xù)時(shí)間也異常持久。以美國(guó)為例,由危機(jī)時(shí)的最低點(diǎn)恢復(fù)到危機(jī)前水平所需的時(shí)間,煤、生鐵、鋼等都長(zhǎng)達(dá)四十多個(gè)月。因此,1929-1933年危機(jī)成為資本主義歷史上時(shí)間最長(zhǎng)的世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)。此外這次危機(jī)還導(dǎo)致了資本主義世界信用,貨幣制度的崩潰。到1933年,美國(guó)銀行共倒閉11730家,企業(yè)倒閉252000家。這場(chǎng)空前劇烈的經(jīng)濟(jì)危機(jī),宣告了“自由放任主義”的失靈。自由放任的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論從此受到了冷落,市場(chǎng)萬(wàn)能論的聲音日漸式微。于是,提出通過(guò)加強(qiáng)“國(guó)家干預(yù)”來(lái)刺激經(jīng)濟(jì)和保持“充分就業(yè)”的凱恩斯主義便應(yīng)運(yùn)而生。1936年12月凱恩斯了發(fā)表他的著作《就業(yè)、利息和貨幣通論》,在這本書(shū)中他說(shuō)道,政府不應(yīng)只是扮演“守夜人”的角色,而應(yīng)該在經(jīng)濟(jì)生活中發(fā)揮重要作用。他提出了國(guó)家應(yīng)該積極的干預(yù)經(jīng)濟(jì),主張政府應(yīng)通過(guò)調(diào)節(jié)需求來(lái)達(dá)到充分就業(yè)。在有效需求不足的情況下,擴(kuò)大政府開(kāi)支,增加貨幣供應(yīng),實(shí)行赤字預(yù)算來(lái)刺激國(guó)民經(jīng)濟(jì)活動(dòng),以增加國(guó)民收入,實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)。應(yīng)該說(shuō),這種主張基本上是符合當(dāng)時(shí)資本主義世界的實(shí)際情況的,1933年。新上任的美國(guó)總統(tǒng)羅斯福正是接受了凱恩斯的經(jīng)濟(jì)理論,在經(jīng)濟(jì)生活中加大了國(guó)家干預(yù)的力度,實(shí)行積極的財(cái)政和貨幣政策,才逐漸克服了經(jīng)濟(jì)危機(jī)的消極影響,使生產(chǎn)得以逐漸恢復(fù)。戰(zhàn)后,歐洲其他資本主義國(guó)家也都對(duì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行了國(guó)家干預(yù),還通過(guò)建立普遍的社會(huì)福利制度,緩解了日益緊張的勞資沖突,并且降低了失業(yè)率,人民生活水平有了很大提高。以前困擾資本主義世界的經(jīng)濟(jì)危機(jī)也沒(méi)有再次爆發(fā),整個(gè)資本主義國(guó)家呈現(xiàn)出一派欣欣向榮的局面。以美國(guó)為例,戰(zhàn)后美國(guó)工業(yè)生產(chǎn)年平均增長(zhǎng)率50年代為4.0%, 60年代為5.0%。 1970年與1950年相比,工業(yè)生產(chǎn)增加了1.24倍,其增長(zhǎng)速度明顯地高于美國(guó)兩次大戰(zhàn)之間時(shí)期的速度。國(guó)民生產(chǎn)總值也從1945的3552億美元增加到1960年的5037億美元,人均收入達(dá)1883美元。60年代美國(guó)經(jīng)濟(jì)繼續(xù)快速發(fā)展,渡過(guò)了“繁榮的十年”,1970年國(guó)民生產(chǎn)總值增加到9741億美元,人均收入增長(zhǎng)了37.5%,達(dá)到了2579美元。
在度過(guò)了20年的平穩(wěn)發(fā)展之后,國(guó)家干預(yù)的弊端也逐漸顯露了出來(lái)。1973年12月至1975年4月,美國(guó)再次發(fā)生了戰(zhàn)后最嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。在這次危機(jī)中,美國(guó)的工業(yè)生產(chǎn)下降了13.8%,國(guó)民生產(chǎn)總值下降了7.8%,全國(guó)失業(yè)人口達(dá)850萬(wàn)。1975年上半年危機(jī)渡過(guò)后,美國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度緩慢,出現(xiàn)了相對(duì)停滯的趨勢(shì),但同時(shí)又出現(xiàn)了通貨膨脹的情況。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)界把這種現(xiàn)象稱為“滯脹”。20世紀(jì)70年代資本主義國(guó)家出現(xiàn)的“滯脹”是由于多方面的原因造成的,但根本原因在于戰(zhàn)后發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家,在國(guó)家干預(yù)的情況下,不斷推行擴(kuò)張性的財(cái)政政策,導(dǎo)致大多數(shù)國(guó)家財(cái)政赤字不斷擴(kuò)大。另外,國(guó)家不斷推行反危機(jī)的政策和措施,結(jié)果使得經(jīng)濟(jì)危機(jī)不能充分展開(kāi),過(guò)剩的生產(chǎn)力和過(guò)時(shí)的機(jī)器設(shè)備不能夠被有效淘汰,所以生產(chǎn)的潛力不能被充分釋放。另外,國(guó)家的干預(yù)也使得企業(yè)自主性降低,企業(yè)的生產(chǎn)動(dòng)能不足,組織和管理效率低下。而傳統(tǒng)的凱恩斯主義理論對(duì)當(dāng)時(shí)的“滯漲”是無(wú)能無(wú)力的,因?yàn)楦鶕?jù)凱恩斯理論,失業(yè)和通貨膨脹是不能并存的,但當(dāng)時(shí)的情況卻是高失業(yè)率和高通貨膨脹一起發(fā)生,凱恩斯主義理論陷入了困境。在這種情況下,自由主義經(jīng)濟(jì)思想又重新抬頭,曾經(jīng)一度被忽視的市場(chǎng)作用又被重新提起。不過(guò)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家也認(rèn)識(shí)到,單純靠自由放任的市場(chǎng)調(diào)節(jié),是絕對(duì)不可能處理好經(jīng)濟(jì)生活的方方面面的,必須要將國(guó)家干預(yù)的宏觀調(diào)控和市場(chǎng)配置資源的微觀調(diào)節(jié)有機(jī)的結(jié)合起來(lái),只有這樣,才能使經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期平穩(wěn)地運(yùn)行。因此,一種試圖糅合這兩種經(jīng)濟(jì)思想優(yōu)點(diǎn)的經(jīng)濟(jì)理論——新古典綜合經(jīng)濟(jì)理論,開(kāi)始被后來(lái)的美國(guó)總統(tǒng)所采用,并作為指導(dǎo)國(guó)家經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的主要經(jīng)濟(jì)政策,逐漸使美國(guó)經(jīng)濟(jì)從“滯漲”的泥潭中擺脫出來(lái),并在20世紀(jì)的90年代步入高速發(fā)展的階段,自1991~2001年,創(chuàng)造了經(jīng)濟(jì)連續(xù)增長(zhǎng)10年,年增長(zhǎng)率達(dá)3.5%的世界上最長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)周期的記錄。其國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值占世界生產(chǎn)總值的比重也由“1990年的24.2%提高到28.6%”??梢?jiàn),市場(chǎng)不是萬(wàn)能的,但缺失了市場(chǎng)對(duì)資源的有效配置又是不行的。國(guó)家干預(yù)有一定的積極作用,但完全靠國(guó)家干預(yù)的弊端也是十分嚴(yán)重的。當(dāng)前,我國(guó)正在致力于建設(shè)和完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系,市場(chǎng)已經(jīng)在資源配置的過(guò)程中發(fā)揮了越來(lái)越大的作用。但并不表明有效的國(guó)家干預(yù)就該在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中完全撤出,必須要將國(guó)家干預(yù)和市場(chǎng)調(diào)節(jié)二者巧妙地結(jié)合起來(lái),既要發(fā)揮我們國(guó)家宏觀調(diào)控的引導(dǎo)作用,又要發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置方面的微觀調(diào)節(jié)作用。并且廣泛吸取國(guó)外優(yōu)秀的經(jīng)濟(jì)研究理論成果,走一條獨(dú)具特色的社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展之路,只有這樣,才能避免我國(guó)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生大的波動(dòng),保持經(jīng)濟(jì)的持續(xù)平穩(wěn)快速運(yùn)行,創(chuàng)造出惠及全國(guó)人民的物質(zhì)財(cái)富和精神財(cái)富,最終實(shí)現(xiàn)我們目前正致力于建設(shè)的社會(huì)主義和諧社會(huì)的美好藍(lán)圖。
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