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第1篇：銀行科技部門履職報(bào)告范文

關(guān)鍵詞：內(nèi)部審計(jì)；央行治理；地位作用

一、問題的提出

中央銀行治理是指所有者對(duì)經(jīng)營(yíng)者的一種監(jiān)督與制衡機(jī)制，即通過(guò)一種制度安排來(lái)合理配置所有者與經(jīng)營(yíng)者之間的權(quán)利與責(zé)任關(guān)系。而中央銀行內(nèi)部審計(jì)則是指審計(jì)部門和審計(jì)人員，依據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)及規(guī)章制度，以加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范風(fēng)險(xiǎn)、管理和處置的管理活動(dòng)進(jìn)行檢查監(jiān)督的一種行為。中央銀行治理與內(nèi)部審計(jì)二者相輔相成，相互促進(jìn)。完善的中央銀行治理應(yīng)保持良好的內(nèi)部控制制度、不斷檢查內(nèi)部控制的有效性、保持強(qiáng)有力的內(nèi)部審計(jì)。中央銀行治理實(shí)行的內(nèi)部審計(jì)制度，其目標(biāo)就是為了在加強(qiáng)管理、提高效益、建立良好的秩序方面發(fā)揮作用。內(nèi)部審計(jì)對(duì)于促進(jìn)基層央行有效履職發(fā)揮了其他監(jiān)督方式不可替代的作用，在基層央行治理結(jié)構(gòu)中有著重要和特殊的地位，是基層央行治理結(jié)構(gòu)不可分割的一部分。隨著中央銀行履行職能要求的不斷提高，對(duì)于充分發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)在基層央行治理結(jié)構(gòu)中的職能作用，促進(jìn)基層央行有效履職提出了更高的要求，因此，正確認(rèn)識(shí)基層央行內(nèi)部審計(jì)發(fā)展現(xiàn)狀，全面分析內(nèi)部審計(jì)存在的主要問題，積極研究充分發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)職能作用的相關(guān)措施顯得尤為必要。遵循上述思路，本文從分析基層央行內(nèi)部審計(jì)發(fā)展現(xiàn)狀出發(fā)，在剖析內(nèi)部審計(jì)在基層央行治理結(jié)構(gòu)中面臨的問題的基礎(chǔ)上，依據(jù)國(guó)際審計(jì)準(zhǔn)則，結(jié)合實(shí)際，提出了進(jìn)一步發(fā)揮基層央行內(nèi)部審計(jì)作用的對(duì)策與建議。

二、基層央行內(nèi)部審計(jì)發(fā)展現(xiàn)狀

自人民銀行成立以來(lái)，基層央行內(nèi)部審計(jì)在體制、機(jī)制和作用等方面發(fā)生了較大的變化。近年來(lái)，基層央行內(nèi)部審計(jì)職能定位得到明晰，規(guī)章制度逐步健全，職能作用日益明顯，已成為基層央行治理結(jié)構(gòu)中的重要組成部分。

1.設(shè)立了獨(dú)立的機(jī)構(gòu)，職能定位明確清晰。1998年，以內(nèi)部審計(jì)部門的設(shè)立為標(biāo)志，人民銀行內(nèi)部監(jiān)督體制發(fā)生了重大變化，形成了行政監(jiān)察、黨紀(jì)監(jiān)督和內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督齊抓共管的工作格局。人民銀行內(nèi)部審計(jì)直接接受行長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)其負(fù)責(zé)并報(bào)告工作，不受其他部門和個(gè)人干預(yù)，具有獨(dú)立性、客觀性和公正性。2005年總行項(xiàng)俊波副行長(zhǎng)在人民銀行內(nèi)部審計(jì)工作會(huì)議上強(qiáng)調(diào)：“內(nèi)部審計(jì)工作具有三個(gè)突出特點(diǎn)：職責(zé)范圍比較全面、系統(tǒng)性比較強(qiáng)、具有履行職責(zé)所必須的獨(dú)立性。”近年來(lái)的實(shí)踐表明，較高的獨(dú)立性和明確的職能定位對(duì)于內(nèi)部審計(jì)部門依法開展內(nèi)部審計(jì)起到了至關(guān)重要的作用，內(nèi)部審計(jì)已成為基層央行實(shí)行自我約束、促進(jìn)有效履職的重要手段。

2.建立了健全的制度，內(nèi)部審計(jì)發(fā)展規(guī)范。隨著內(nèi)部審計(jì)業(yè)務(wù)的不斷深化，內(nèi)部審計(jì)制度也在逐年完善和健全，基層央行以總行制定的《中國(guó)人民銀行內(nèi)部審計(jì)工作制度》、《中國(guó)人民銀行內(nèi)部審計(jì)操作程序》、《中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計(jì)制度》、《中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指引》等制度辦法為依據(jù)，結(jié)合實(shí)際建立了一系列的實(shí)施細(xì)則及辦法等，逐步形成了一套較為完整的內(nèi)部審計(jì)工作制度體系，為內(nèi)部審計(jì)部門履行監(jiān)督和服務(wù)職責(zé)奠定了必要的制度基礎(chǔ)，有效促進(jìn)了內(nèi)部審計(jì)的規(guī)范、有序開展。

3.實(shí)施了全面的審計(jì)，職能作用發(fā)揮較好?；鶎友胄袃?nèi)部審計(jì)的廣度和深度得到了不斷拓展，工作思路從最初的“由易到難，逐步提高”到目前的“一個(gè)確立、二個(gè)探索、三個(gè)深化、四個(gè)改進(jìn)”，審計(jì)項(xiàng)目從財(cái)務(wù)、資金的合規(guī)審計(jì)，到風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)、履職績(jī)效審計(jì)，審計(jì)重點(diǎn)從查錯(cuò)糾弊向風(fēng)險(xiǎn)防范、工作績(jī)效轉(zhuǎn)變，較好發(fā)揮了內(nèi)部審計(jì)的職能作用。

三、內(nèi)部審計(jì)在基層央行治理結(jié)構(gòu)中面臨的問題

內(nèi)部審計(jì)是經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，在基層央行治理中發(fā)揮了重要的監(jiān)督、評(píng)價(jià)和增值服務(wù)作用，但相對(duì)于國(guó)際準(zhǔn)則來(lái)說(shuō)，基層央行內(nèi)部審計(jì)在職能定位、客觀性、審計(jì)手段和方式等方面尚存在一定差距。

1.職能定位有待提高。國(guó)際內(nèi)部審計(jì)師協(xié)會(huì)（IIA）將內(nèi)部審計(jì)的職能界定為確認(rèn)服務(wù)和咨詢服務(wù)，咨詢服務(wù)獨(dú)立于確認(rèn)服務(wù)之外，咨詢服務(wù)與確認(rèn)服務(wù)并行。我國(guó)的內(nèi)部審計(jì)制度是根據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制改革需要，為強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督體系，建立和健全企事業(yè)單位自我約束機(jī)制，用行政手段自上而下建立的。目前，基層央行內(nèi)部審計(jì)的主要職能也仍然是監(jiān)督職能，內(nèi)部審計(jì)部門和人員更多注重查錯(cuò)補(bǔ)漏的合規(guī)性審計(jì)，很少融入被審計(jì)部門的經(jīng)營(yíng)管理中，以積極的方式提出問題、分析問題和解決問題，發(fā)揮咨詢職能。

2.理念策略滯后被動(dòng)。近年來(lái)，一些基層央行盡管探索推行了風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)、績(jī)效審計(jì)、內(nèi)部控制審計(jì)等新的內(nèi)部審計(jì)模式和方法，但仍然按照合規(guī)性審計(jì)的方式實(shí)施，缺乏與被審計(jì)單位必要的溝通交流，只注重展示所發(fā)現(xiàn)的問題，而不重視提出務(wù)實(shí)的建設(shè)性意見，出現(xiàn)了被審計(jì)單位“怕審計(jì)、煩審計(jì)、躲審計(jì)”的現(xiàn)象，影響內(nèi)部審計(jì)工作的有效開展。

3.手段方式相對(duì)落后。目前，會(huì)計(jì)、國(guó)庫(kù)、外匯管理、金融市場(chǎng)等重要業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)絡(luò)化的計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理，而內(nèi)審工作仍停留在傳統(tǒng)手工查帳的基礎(chǔ)上，計(jì)算機(jī)技術(shù)的應(yīng)用大多表現(xiàn)為利用電腦編制審計(jì)文檔和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)等，較少利用輔助審計(jì)軟件開展審計(jì)工作，審計(jì)手段和技術(shù)明顯滯后于相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展，在一定程度上影響了內(nèi)部審計(jì)工作的效率和質(zhì)量。

4.客觀性有待增強(qiáng)。目前，受同事人情、自身利益及領(lǐng)導(dǎo)壓力等因素影響，基層央行內(nèi)部審計(jì)客觀性削弱，審計(jì)項(xiàng)目及報(bào)告質(zhì)量不高。有的審計(jì)人員抹不開情面，放棄原本正確的意見和結(jié)論，使審計(jì)發(fā)現(xiàn)的部分敏感性問題得不到客觀揭示或報(bào)告。有的審計(jì)人員為了職務(wù)升遷，想爭(zhēng)取好的人緣，對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的一些較敏感問題存有猶豫，最終可能根據(jù)部門或個(gè)人利益取向作出取舍。有的審計(jì)人員為了本單位利益或迎合有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，不如實(shí)上報(bào)重大問題。

5.隊(duì)伍素質(zhì)有待提升。目前，基層央行內(nèi)部審計(jì)人員知識(shí)結(jié)構(gòu)單一、創(chuàng)新意識(shí)不夠、特別缺乏外匯、計(jì)算機(jī)等多學(xué)科知識(shí)的復(fù)合型人才，致使內(nèi)部審計(jì)人員整體素質(zhì)不高，影響了內(nèi)部審計(jì)職能作用的充分發(fā)揮。如在相關(guān)部門修訂有關(guān)規(guī)章制度征求意見時(shí)，內(nèi)部審計(jì)部門往往因缺乏相關(guān)業(yè)務(wù)或管理領(lǐng)域方面的專業(yè)人才而無(wú)法有效發(fā)揮咨詢服務(wù)作用；對(duì)于科技部門一些應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)，內(nèi)部審計(jì)部門也往往因缺乏專業(yè)人才而無(wú)法及時(shí)介入開發(fā)過(guò)程提供咨詢服務(wù)等。

四、充分發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)在基層央行治理結(jié)構(gòu)中的作用

國(guó)家審計(jì)署審計(jì)長(zhǎng)劉家義指出：現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)從本質(zhì)上講是部門單位、企事業(yè)組織的“免疫系統(tǒng)”，根本目的是提供組織自身的“免疫力”，保證其安全健康，促進(jìn)其可持續(xù)發(fā)展。針對(duì)上述問題，基層央行內(nèi)部審計(jì)要借鑒國(guó)內(nèi)先進(jìn)做法，堅(jiān)持“圍繞中心、服務(wù)大局”的原則，積極推進(jìn)內(nèi)審轉(zhuǎn)型與發(fā)展，充分發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)在治理結(jié)構(gòu)中的作用。

1.重新明晰職能定位，有效發(fā)揮職能作用?；鶎友胄袃?nèi)部審計(jì)的根本目的是樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、促進(jìn)內(nèi)部控制制度的建設(shè)，有效防范資金風(fēng)險(xiǎn)，更好地發(fā)揮基層央行職能作用。風(fēng)險(xiǎn)防范是基層央行內(nèi)部審計(jì)的重中之重，內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)圍繞風(fēng)險(xiǎn)防范這個(gè)重點(diǎn)，逐步從合規(guī)性檢查向風(fēng)險(xiǎn)性、有效性評(píng)價(jià)轉(zhuǎn)變，要分析評(píng)價(jià)現(xiàn)行管理和控制手段能否保證目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，查找控制盲點(diǎn)和缺陷；要實(shí)行內(nèi)部審計(jì)關(guān)口前移，逐步從事后監(jiān)督向事中控制和事前防范過(guò)渡，由對(duì)結(jié)果的監(jiān)督轉(zhuǎn)向?qū)^(guò)程的監(jiān)督，變事后檢查為事前預(yù)防，促進(jìn)內(nèi)部審計(jì)成果向管理成果轉(zhuǎn)化，幫助改善內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理，從制度上、機(jī)制上解決存在的問題，促進(jìn)基層央行依法、有效履行職能。

2.建立科學(xué)的組織體系，增強(qiáng)獨(dú)立性和客觀性。建立科學(xué)的組織體系，保持內(nèi)部審計(jì)的獨(dú)立性和客觀性，是增強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)效果的重要前提。要建立統(tǒng)一的內(nèi)部審計(jì)組織體系?？稍诨鶎友胄性囆袃?nèi)部審計(jì)派駐制，派出機(jī)構(gòu)實(shí)行逐級(jí)派駐、下派一級(jí)，下級(jí)對(duì)上級(jí)負(fù)責(zé)；建立嚴(yán)格的內(nèi)部審計(jì)內(nèi)控機(jī)制。要求審計(jì)人員不參與相關(guān)業(yè)務(wù)的直接控制、內(nèi)部控制程序和制度體系的設(shè)計(jì)，不參與業(yè)務(wù)工作或承擔(dān)運(yùn)營(yíng)職責(zé)。如果內(nèi)部審計(jì)人員被要求參與運(yùn)營(yíng)或者業(yè)務(wù)運(yùn)行控制活動(dòng)等可能影響內(nèi)部審計(jì)客觀性的工作，對(duì)以上業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)時(shí)，相應(yīng)審計(jì)人員應(yīng)該回避。

3.加強(qiáng)審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，提高人員綜合素質(zhì)。內(nèi)部審計(jì)是一項(xiàng)綜合性的工作，要求內(nèi)部審計(jì)人員不僅要熟悉相關(guān)法律法規(guī)和政策，了解基層央行的業(yè)務(wù)及其工作制度、操作規(guī)程，而且要掌握計(jì)算機(jī)操作和運(yùn)用等相關(guān)業(yè)務(wù)技能。因此，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培養(yǎng)復(fù)合型內(nèi)部審計(jì)人才是當(dāng)前的一項(xiàng)緊迫任務(wù)。培訓(xùn)內(nèi)容上，要加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)準(zhǔn)則與實(shí)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)；培訓(xùn)形式上，可采取以查代訓(xùn)、專項(xiàng)培訓(xùn)及遠(yuǎn)程教育等方式。通過(guò)培訓(xùn)，促使內(nèi)部審計(jì)人員更新知識(shí)，提高發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、解決問題的能力，培養(yǎng)一支精干高效、各有專長(zhǎng)的內(nèi)部審計(jì)人員隊(duì)伍。

4.創(chuàng)新審計(jì)手段方法，提高審計(jì)工作效率。落后的審計(jì)檢查手段不僅限制了內(nèi)部審計(jì)工作質(zhì)量的提高，而且導(dǎo)致了內(nèi)部審計(jì)效率低、風(fēng)險(xiǎn)大等問題。要?jiǎng)?chuàng)新審計(jì)手段和方法，改變過(guò)去單純查賬的做法，綜合運(yùn)用看、問、座談、調(diào)查、函證、分析、推理、判斷等多種審計(jì)手段和方法；要加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，打消被審計(jì)對(duì)象的對(duì)立心理，使其積極配合審計(jì)工作；要充分利用計(jì)算機(jī)輔助審計(jì)系統(tǒng)，發(fā)揮科學(xué)技術(shù)在審計(jì)工作中的作用，提高現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)效率。

5.加強(qiáng)審計(jì)活動(dòng)管理，提升審計(jì)工作質(zhì)量。改變自上而下直接安排審計(jì)項(xiàng)目的做法，把內(nèi)部審計(jì)主動(dòng)權(quán)交給基層央行黨委（黨組）和行長(zhǎng)，使內(nèi)部審計(jì)真正成為本行領(lǐng)導(dǎo)實(shí)施管理的重要措施和有效手段，基層央行要根據(jù)本行內(nèi)控管理需要和審計(jì)資源配備情況，對(duì)有必要審計(jì)的領(lǐng)域或部門開展審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范各種風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題。同時(shí)，內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)重視審計(jì)計(jì)劃的制定工作，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分析方法，確定各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)工作的風(fēng)險(xiǎn)程度，按風(fēng)險(xiǎn)高低制定特定審計(jì)周期內(nèi)的審計(jì)計(jì)劃，明確對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的審計(jì)頻率，既要保證對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)的有效管理和控制，又要避免出現(xiàn)審計(jì)項(xiàng)目安排過(guò)多，內(nèi)部審計(jì)人員疲于應(yīng)付而降低審計(jì)項(xiàng)目質(zhì)量的現(xiàn)象，確保有限的審計(jì)資源得到恰當(dāng)?shù)膽?yīng)用。

參考文獻(xiàn)：

[1]中國(guó)內(nèi)部審計(jì)學(xué)會(huì).內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)—專業(yè)實(shí)務(wù)框架（2004 年1 月修訂本）[M].北京：中國(guó)時(shí)代經(jīng)濟(jì)出版社，2005.

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[5]王道成：適應(yīng)新形勢(shì) 樹立新理念 積極推進(jìn)內(nèi)部審計(jì)轉(zhuǎn)型與發(fā)展.會(huì)議講話稿（2008.4）.

第2篇：銀行科技部門履職報(bào)告范文

一、概述版權(quán)所有

任職期內(nèi)，本人能忠于職守，嚴(yán)于律已，作風(fēng)廉潔，大膽管理，工作勤懇，嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家金融政策，遵守省行、支行的各項(xiàng)規(guī)章制度，積極響應(yīng)上級(jí)行的有關(guān)號(hào)召，在支行黨委的授權(quán)范圍內(nèi)積極開展各項(xiàng)工作。任職期內(nèi)，無(wú)發(fā)生一起案件事故，實(shí)現(xiàn)“安全運(yùn)行年”目標(biāo)。在全體員工的共同努力下，本部門業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)健，業(yè)務(wù)運(yùn)行機(jī)制良好，員工精神面貌較好，部門狀況呈良好的發(fā)展趨勢(shì)。

二、履職及廉潔從業(yè)情況

1、主要業(yè)務(wù)指標(biāo)情況

2006年底，營(yíng)業(yè)室一般性存款為90，408萬(wàn)元，其中儲(chǔ)蓄存款47，488萬(wàn)元，企業(yè)存款42，920萬(wàn)元，2006年底一般性存款達(dá)87，369萬(wàn)元，一般性存款下降了3，039萬(wàn)元，其中儲(chǔ)蓄存款新增3，659萬(wàn)元，企業(yè)存款下降了6，698萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入100.29萬(wàn)元，基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)536萬(wàn)元，柜臺(tái)保險(xiǎn)45.3萬(wàn)元，貸記卡開卡286張。儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)不理想，主要原因是今年缺乏新的存款增長(zhǎng)點(diǎn)、原有個(gè)別大客戶由于因dcc上線后系統(tǒng)不支持原有的個(gè)人支票業(yè)務(wù)，而轉(zhuǎn)向其他銀行，在我行的存款大幅下降，從年初的近2006萬(wàn)元下降到700多萬(wàn)元。去年存入的拆遷補(bǔ)償費(fèi)陸續(xù)到期、新轉(zhuǎn)入拆遷費(fèi)基本無(wú)沉淀、無(wú)帶來(lái)新增存款。而12月下旬，一大客戶因用款轉(zhuǎn)走存款4100多萬(wàn)元，導(dǎo)致儲(chǔ)蓄存款大幅下降，降幅達(dá)前11個(gè)月累計(jì)增長(zhǎng)額的52％。

2、業(yè)務(wù)拓展主要工作情況

在任職期內(nèi)，本人始終堅(jiān)持以工作為重，在工作中以嚴(yán)于律已、寬于待人的標(biāo)準(zhǔn)要求自己，在工作中做到以親情團(tuán)結(jié)同事，以規(guī)章制度規(guī)范人，以獎(jiǎng)金制度來(lái)激勵(lì)人，部門業(yè)務(wù)狀況穩(wěn)定，員工團(tuán)結(jié)協(xié)作。在業(yè)務(wù)拓展方面：1、為了讓更多的客戶認(rèn)識(shí)、使用我行的金融產(chǎn)品，組織和參與多次戶外產(chǎn)品宣傳和營(yíng)銷活動(dòng)。如利用周日或放學(xué)時(shí)間人流量較大的時(shí)段分別在小學(xué)、廣場(chǎng)、舉行戶外宣傳活動(dòng)，營(yíng)銷我行重點(diǎn)產(chǎn)品，并充分利用大廳的vcd設(shè)備，每天在營(yíng)業(yè)時(shí)間不停播放熱賣中的基金或建行各產(chǎn)品介紹的光碟，對(duì)樹立我行業(yè)務(wù)品牌和業(yè)務(wù)擴(kuò)展，起到一定的積極宣傳作用。2、做好存量客戶的維護(hù)和精耕細(xì)作工作，始終把為客戶服務(wù)作為服務(wù)宗旨，用客戶的滿意度來(lái)衡量我們的工作質(zhì)量，時(shí)時(shí)以客為先，不斷改進(jìn)服務(wù)方式，務(wù)求取得以舊帶新的效應(yīng)。通過(guò)平日人情化的有效的溝通，增進(jìn)彼此間的了解和信任，不僅增強(qiáng)原有客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度，還為我行帶來(lái)了新的優(yōu)質(zhì)客戶。如我科的一名vip客戶帶他的朋友來(lái)開戶，為我們帶來(lái)800多萬(wàn)元的個(gè)人存款和1000多萬(wàn)元的對(duì)公存款，原有一客戶在我行的活期存款達(dá)到一定數(shù)額就如數(shù)轉(zhuǎn)到工行，經(jīng)我們的努力，該客戶在我行開立了定期存款，在我行的存款增加了400多萬(wàn)元。2006年共新增vip客戶133人，其中總行級(jí)vip客戶3人，省行級(jí)34人，支行級(jí)96人，新增客戶存款余額達(dá)2，400多萬(wàn)元。3、積極跟進(jìn)統(tǒng)發(fā)工資續(xù)簽相關(guān)工作。為在同行爭(zhēng)奪的情況下順利續(xù)簽，做了大量細(xì)致、具體的工作。4、走出銀行，發(fā)展中間業(yè)務(wù)。深入到附近的小區(qū)、等市場(chǎng)，宣傳業(yè)務(wù)，尋找商機(jī)，營(yíng)銷中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品。

3、網(wǎng)點(diǎn)管理方面

（1）、強(qiáng)化優(yōu)質(zhì)服務(wù)理念，提高柜臺(tái)服務(wù)質(zhì)量。我室通過(guò)組織員工學(xué)習(xí)“家園文化”、《銀行柜面服務(wù)管理辦法》和《銀行柜面服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)》，組織全體員工觀看“三個(gè)代表”在我行先進(jìn)事跡報(bào)告會(huì)后，進(jìn)行討論、寫觀后心得體會(huì)、讓員工通過(guò)游戲中感悟等形式，使員工對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)內(nèi)涵有更進(jìn)一步的理解，強(qiáng)化優(yōu)質(zhì)服務(wù)理念，并將服務(wù)理念貫徹到工作中，規(guī)范柜臺(tái)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，掌握如何化解客戶的不滿、得體解答客戶等服務(wù)技巧，柜臺(tái)服務(wù)水平有較大的改觀。開放式柜臺(tái)多名員工因工作敬業(yè)、服務(wù)周到受到多數(shù)客戶的贊揚(yáng)。

（2）、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，發(fā)揮激勵(lì)機(jī)制的積極作用。為進(jìn)一步提高員工的工作積極性,年初，重新制定營(yíng)業(yè)室員工的績(jī)效二次分配考核辦法，把考核內(nèi)容細(xì)化、量化，徹底打破部門內(nèi)部吃大鍋飯現(xiàn)象，收到較明顯的效果，由于通過(guò)各項(xiàng)指標(biāo)考核，使員工收入有所差距，員工之間的工作熱情、工作效率和對(duì)產(chǎn)品營(yíng)銷的積極性有了較大的提高。在執(zhí)行過(guò)程中，我發(fā)現(xiàn)仍有不盡合理之處，于是對(duì)不利于員工工作積極性的細(xì)則，再次征詢?nèi)w員工意見書，進(jìn)行二次修改。修改后，為體現(xiàn)考核的科學(xué)性，按工作崗位不同設(shè)置不同的考核指標(biāo)，為每位員工設(shè)立工作臺(tái)帳，并讓所有員工參與評(píng)議，每月將柜員評(píng)議、營(yíng)銷業(yè)績(jī)、差錯(cuò)考核、扣分情況等一一張榜公示，使考核更趨公平、公正、公開，通過(guò)修改二次分配考核辦法，鼓勵(lì)員工做好柜臺(tái)服務(wù)工作的同時(shí)，向目標(biāo)客戶營(yíng)銷產(chǎn)品、發(fā)展vip客戶，從傳統(tǒng)操作、核算型柜員向核算、營(yíng)銷并重的復(fù)合型柜員轉(zhuǎn)變。為增加部門的凝聚力，在緊張、繁忙的工作之余，組織一些有益身心的活動(dòng)。

（3）、及時(shí)、合理地調(diào)整服務(wù)窗口和設(shè)備硬件。為更好為我行貴賓客戶實(shí)施差別化服務(wù)，營(yíng)業(yè)室在業(yè)務(wù)柜臺(tái)中增加了二個(gè)vip貴賓服務(wù)窗口，有效避免貴賓客戶等候時(shí)間過(guò)長(zhǎng)，同時(shí)減輕了貴賓室柜員的工作壓力。通過(guò)與科技部門的溝通合作，重新整合營(yíng)業(yè)室開放式基金銷售系統(tǒng)的安排，使每一個(gè)營(yíng)業(yè)窗口都安裝了系統(tǒng)，大大方便了有基金需求的中高端客戶。自dcc系統(tǒng)上線后，在分管行長(zhǎng)的大力支持下，我室實(shí)行了分區(qū)服務(wù)，在原有的基礎(chǔ)上，辟出貴客客戶服務(wù)區(qū)，專門為vip客戶和個(gè)人理財(cái)客戶服務(wù)，不受理一般客戶業(yè)務(wù)，以便留住和吸引更多的客戶成為我行的vip客戶，為我行帶來(lái)更大的效益。

（4）、與風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理一起，做好員工培訓(xùn)工作。今年的工作重點(diǎn)之一是抓員工培訓(xùn)。我部堅(jiān)持每天班前會(huì)和每周集中一次培訓(xùn)，每周保證有2－3小時(shí)的學(xué)習(xí)時(shí)間。為提高培訓(xùn)效果，我科在傳統(tǒng)宣讀形式的基礎(chǔ)上，嘗試采取外請(qǐng)保險(xiǎn)公司人員、本行他所營(yíng)銷精英分享柜臺(tái)營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)、讓員工參與游戲、柜臺(tái)實(shí)操展示等多種生動(dòng)活潑的形式，取得良好的效果。6月份開始，在保證對(duì)外營(yíng)業(yè)的同時(shí)，安排員工脫產(chǎn)參加dcc培訓(xùn)工作。

4、廉潔從業(yè)情況

本人在職期間，在政治思想方面，一直響應(yīng)并貫徹執(zhí)行上級(jí)行的有關(guān)方針、政策，認(rèn)真學(xué)習(xí)十六屆五中全會(huì)精神，緊跟時(shí)代步伐，不斷轉(zhuǎn)變觀念，提高加強(qiáng)管理、嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，保持廉潔的工作作風(fēng)。

作為部門負(fù)責(zé)人，對(duì)部門的業(yè)版權(quán)所有務(wù)發(fā)展及安全運(yùn)行負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，我能團(tuán)結(jié)所有員工，以身作則，在處理問題上本著“公開、化平、公正”的態(tài)度，以事實(shí)為依據(jù)，不偏袒，以理服人。在工作之余，我也不斷參加在線學(xué)習(xí)，提高自己的業(yè)務(wù)及管理水平，因?yàn)槎皇兰o(jì)，比的不是學(xué)歷、也不是財(cái)力，比的是學(xué)習(xí)力。

三、工作中存在的問題及今后工作設(shè)想

在變幻莫測(cè)的市場(chǎng)中，我部存款增長(zhǎng)不理想，基礎(chǔ)工作管理工作仍有待加強(qiáng)，如會(huì)計(jì)核算差錯(cuò)居高不下，vip客戶識(shí)別率較低，業(yè)務(wù)拓展能力有限等，這都是我們明年重點(diǎn)的工作內(nèi)容。作為部門負(fù)責(zé)人，在許多方面也存在許多不足：

1、工作創(chuàng)新能力不足，未能帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)打開新的工作局面。

2、在員工管理中也由于缺乏經(jīng)驗(yàn)，考慮、處理某些問題時(shí)不夠周到。